eKYC dla bankowości i FinTech

Utrzymaj ciągłość działalności biznesowej, zachowaj zgodność z regulacjami i zapobiegaj oszustwom w sposób zautomatyzowany

Proces eKYC (electronic Know Your Customer) umożliwia branży finansowej w pełni zdalną weryfikację tożsamości klientów za pomocą zautomatyzowanych i sprawdzonych algorytmów.

Ailleron eKYC to zgodny z eIDAS proces wdrażania klientów, uwierzytelniania i zawierania umów w oparciu o zdalną weryfikację tożsamości osób fizycznych. Proces uwzględnia zarówno bezpieczeństwo wg. standardów bankowych, jak i wykorzystuje techniki zapobiegania oszustwom. Dzięki weryfikacji tożsamości opartej na sztucznej inteligencji, dokładne wyniki sprawdzania dostępne są w czasie zbliżonym do rzeczywistego. Ailleron eKYC pomaga w:

onboardingu nowych klientów
podpisywanie umowy podpisem elektronicznym
aktualizacji danych istniejących klientów
przeprowadzać okresowe kontrole informacji.

Ailleron eKYC może być również używany jako część wieloczynnikowego uwierzytelniania klienta.

Decyzje online bezpieczniejsze niż kiedykolwiek

Przez lata transakcje i operacje online były podatne na oszustwa i kradzież tożsamości. Aktualnie najnowsza technologia eKYC zapewnia wyższy poziom bezpieczeństwa zarówno dla instytucji, jak i końcowych klientów.

Zaawansowane algorytmy w połączeniu z weryfikacją wideo, opartą na sztucznej inteligencji, oraz opcją odczytu chipów RFID w nowoczesnych dokumentach tożsamości, tworzą potężne narzędzie do weryfikacji KYC, na którym Twoja instytucja może polegać.

Procedura przyjazna dla klienta

eKYC nie wymaga żadnych zaawansowanych urządzeń. W celu weryfikacji tożsamości Twojego klienta wykorzystamy jego smartfon z kamerą. Weryfikacja wideo oparta jest na sztucznej inteligencji, a cały proces jest dostępny 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu - bez wizyty w oddziałach, bez kolejek i bez czekania.

Modułowy i konfigurowalny proces weryfikacji tożsamości

Instytucja finansowa, korzystająca z eKYC, zarządza kolejnością kroków w weryfikacji zgodnie z istniejącą ścieżką klienta (customer journey).

Zaawansowane technologie

Nasz moduł eKYC został zbudowany w oparciu o najnowsze technologie zgodne z bankowymi standardami bezpieczeństwa. Wykorzystuje biometrię firmy Identt, opartą na wysokowydajnych rozwiązaniach uczenia maszynowego z sieciami neuronowymi. Dodatkowo istnieje możliwość odczytu chipów RFID w współczesnych dokumentach identyfikacyjnych oraz wykorzystania autonomicznego silniku decyzyjnego. Algorytmy sztucznej inteligencji zostały już przeszkolone na ponad 5 milionach twarzy europejskich klientów.

Wiele możliwości wykorzystania

Procedura eKYC może być wykorzystywana do różnych celów, takich jak onboarding nowych klientów, procesy sprzedażowe, aktualizacja danych klientów, okresowe kontrole danych czy wieloczynnikowe uwierzytelnianie klienta. Twoja organizacja sama decyduje, z którego z nich korzystać w danym momencie!

Wyższa wydajność procesu eKYC

Czy Twoi pracownicy są zasypywani dodatkowymi zadaniami? Zaawansowane zautomatyzowane moduły Ailleron eKYC pozwalają klientom realizować procesy samodzielnie, bez dodatkowego wsparcia doradców. Przekłada się to na skrócenie czasu obsługi, zmniejszenie zarówno marginesu błędu, jak i kosztów każdej operacji.

Szybkie podpisywanie dokumentów

Dzięki połączeniu Ailleron eKYC z naszym Serwerem Uwierzytelniania Kryptograficznego można przyspieszyć proces podpisywania dokumentów do mniej niż 10 sekund i 3 dotknięć ekranu na smartfonie. Takie rozwiązanie znacząco zwiększa konwersję sprzedaży w stosunku do opcji takich jak dostawa dokumentów przez kuriera lub wizyta w oddziale.

Połączenie z zewnętrznymi i wewnętrznymi bazami danych AML

Ailleron eKYC jest połączone z międzynarodowymi listami sankcyjnymi, listami PEP oraz bazą zagubionych i skradzionych dokumentów. Możliwe są również integracje z dodatkowymi zewnętrznymi i wewnętrznymi bazami danych wykorzystywanymi przez instytucję finansową w procesach AML i wykrywania ryzyka. Ponadto, Ailleron eKYC może wykrywać fałszywe dowody osobiste z twarzami używanymi w sfałszowanych dokumentach lub tę samą twarz używaną w wielu dokumentach.

Zasięg międzynarodowy

Ailleron eKYC jest sprawdzony w zakresie weryfikacji ważności i autentyczności wszystkich istniejących generacji dokumentów potwierdzających tożsamość (dowody osobiste, paszporty, prawa jazdy), obecnie używanych w Europie, Ameryce Północnej, regionie LATAM oraz wybranych krajach APAC i Afryki. Rozpoznaje znaki łacińskie, cyrylicę i grekę. Jest w stanie odczytać strefę OCR, MRZ, zarówno kody 2D, QR, jak i dane z chipów RFID m.in. wdrożone w nowych identyfikatorach UE. Dzięki temu możesz zastosować nasze rozwiązanie w niemal każdej lokalizacji, usprawniając swoje usługi i redukując koszty.

Przyjazne dla użytkowników zaplecze administracyjne aplikacji

Twoi pracownicy docenią Ailleron eKYC tak samo, jak Twoi klienci. Udostępniamy aplikację back-office z bogatymi, bezkodowymi opcjami parametryzacji i szczegółami wszystkich punktów kontrolnych w sesjach weryfikacyjnych. Pozwala to Twoim pracownikom lub audytorom na weryfikację konkretnych przypadków lub potwierdzenia decyzji systemowych, jeśli jest to konieczne.

Zatwierdzony przez instytucje finansowe

i zgodny z eIDAS.

Ailleron eKYC wykorzystuje technologię IDENTT do:

biometrii twarzy
kontrola żywotności (liveness checks)
ekstrakcja danych OCR i RFID dokumentów
weryfikacja dokumentów

IDENTT to firma zajmująca się uwierzytelnianiem cyfrowym; ma siedzibę w Hamburgu i ponad 20 lat doświadczenia w usługach weryfikacji dokumentów i banknotów. IDENTT Knowledge® to baza danych zabezpieczeń dokumentów tożsamości i banknotów używanych w 194 krajach. Usługi firmy opierają się na wysokowydajnych silnikach uczenia maszynowego z sieciami neuronowymi do oceny ryzyka oszustwa tożsamości w czasie rzeczywistym.

Silnik rozwiązania Identt jest już obecny w 10 europejskich bankach i firmach leasingowych. Do końca 2021 r. zrealizował on 5 milionów sesji weryfikacyjnych.

Ailleron eKYC można zainstalować lokalnie w infrastrukturze banku

Zapewnij swoim klientom automatyczną weryfikację, która zajmie im mniej niż 2 minuty! Wykorzystaj nasze doświadczenie i postaw na rozwiązanie wykorzystujące zaawansowane technologie

sesji weryfikacyjnych do końca 2021 r.

> 5,000,000

sekund na weryfikację e-dokumentu

< 90

klientów z branży finansowej

ISO/IEC

27001:2013

Nie zostawiaj swoich klientów samych sobie w świecie pełnym oszustw i zagrożeń. Postaw na nowoczesny proces i technologię eKYC, by zapobiegać naruszeniom bezpieczeństwa.

Skontaktuj się z nami i zobacz, jak eKYC może pomóc w rozwoju Twojej organizacji.

Maciej Kasprzak

Dyrektor generalny ds. usług technologii finansowej

Powiedz nam, czego potrzebujesz, a my się z Tobą skontaktujemy.

Zobacz, co mówią nasi Klienci

SGB Bank
Współpraca z Ailleron to doskonała okazja nie tylko do rozwoju aplikacji SGB Mobile, ale także do zdobycia doświadczenia przez oba zaangażowane zespoły. Naszym celem jest wdrażanie nowych rozwiązań i funkcjonalności, optymalizacja procesów i dostarczanie naszym klientom najlepszego produktu. Wszystko zaczęło się od Design Sprintu. Współpraca, zaangażowanie i pasja zawsze dają świetne efekty. W tym przypadku znajdują one odzwierciedlenie w SGB Mobile. Współpraca z Ailleron to doskonała okazja nie tylko do rozwoju aplikacji SGB Mobile, ale także do zdobycia doświadczenia przez oba zaangażowane zespoły. Naszym celem jest wdrażanie nowych rozwiązań i funkcjonalności, optymalizacja procesów i dostarczanie naszym klientom najlepszego produktu. Wszystko zaczęło się od Design Sprintu. Współpraca, zaangażowanie i pasja zawsze dają świetne efekty. W tym przypadku znajdują one odzwierciedlenie w SGB Mobile.
Artur Józefowski
Dyrektor Biura Bankowości Mobilnej i Internetowej
BNP Paribas Leasing Solutions
Na szczególną uwagę zasługuje podejście Ailleron do projektowania produktów cyfrowych – są zaangażowani, rzetelni, mają wiedzę i doświadczenie. Dzięki wysokiej jakości współpracy obu zespołów projektowych udało nam się sprostać naszym wyzwaniom bez większych problemów. Współpracę z tym dostawcą możemy polecić wszystkim firmom, które stawiają swoich klientów w centrum uwagi i szukają innowacyjnego, jakościowego podejścia w kontekście tworzenia nowoczesnych rozwiązań w finansach. Na szczególną uwagę zasługuje podejście Ailleron do projektowania produktów cyfrowych – są zaangażowani, rzetelni, mają wiedzę i doświadczenie. Dzięki wysokiej jakości współpracy obu zespołów projektowych udało nam się sprostać naszym wyzwaniom bez większych problemów. Współpracę z tym dostawcą możemy polecić wszystkim firmom, które stawiają swoich klientów w centrum uwagi i szukają innowacyjnego, jakościowego podejścia w kontekście tworzenia nowoczesnych rozwiązań w finansach.
Anna Jeleniewicz-Łada
Dyrektor HR
mBank
Współpraca z Ailleron, firmą otwartą na nowe wyzwania, aktywnie dostosowującą się do zmieniającego się otoczenia rynkowego, daje nam unikalną możliwość budowania nowej jakości usług w kanałach Contact Center. Cieszymy się, że przez kolejne lata współpracy pojawiają się nowe pomysły i wyzwania, które możemy wspólnie rozwijać i wdrażać. Wspólnie budujemy przyjazny, dostępny i profesjonalny punkt kontaktu dla Klientów mBanku, z którego mogą oni korzystać do załatwienia każdej swojej sprawy. Współpraca z Ailleron, firmą otwartą na nowe wyzwania, aktywnie dostosowującą się do zmieniającego się otoczenia rynkowego, daje nam unikalną możliwość budowania nowej jakości usług w kanałach Contact Center. Cieszymy się, że przez kolejne lata współpracy pojawiają się nowe pomysły i wyzwania, które możemy wspólnie rozwijać i wdrażać. Wspólnie budujemy przyjazny, dostępny i profesjonalny punkt kontaktu dla Klientów mBanku, z którego mogą oni korzystać do załatwienia każdej swojej sprawy.
Aleksandra Buczkowska
Dyrektor centrum kontaktowego
SGB Bank
Aplikacja SGB Mobile spełnia wszystkie standardy rynkowe. Obie strony tej współpracy dołożyły wszelkich starań, aby tak szybko stworzyć ten system bankowości mobilnej i udostępnić go wszystkim bankom zrzeszającym, niezależnie od posiadanego systemu operacyjnego. Mogę potwierdzić, że mamy produkt, który jest nowoczesny, bezpieczny, zgodny z najnowszymi trendami w projektowaniu interfejsów, a jednocześnie przyjazny dla użytkownika i dostosowany do potrzeb naszych klientów. Aplikacja SGB Mobile spełnia wszystkie standardy rynkowe. Obie strony tej współpracy dołożyły wszelkich starań, aby tak szybko stworzyć ten system bankowości mobilnej i udostępnić go wszystkim bankom zrzeszającym, niezależnie od posiadanego systemu operacyjnego. Mogę potwierdzić, że mamy produkt, który jest nowoczesny, bezpieczny, zgodny z najnowszymi trendami w projektowaniu interfejsów, a jednocześnie przyjazny dla użytkownika i dostosowany do potrzeb naszych klientów.
Błażej Mika
Wiceprezes
Santander Leasing Polska
Przy realizacji bardziej złożonych i wielowymiarowych projektów kluczowe są kompetencje. Kolejną istotną kwestią jest czas reagowania na trendy rynkowe i wdrażanie innowacji. Ostatnim, ale nie mniej istotnym elementem jest wysoka synchronizacja pracy w grupie, jest to szczególnie istotne podczas pracy zdalnej. Biorąc pod uwagę powyższe czynniki, czyli potrzeby naszej spółki oraz doświadczenie Ailleron, wiedzieliśmy, że stawiamy na sprawdzonego partnera biznesowego. Przy realizacji bardziej złożonych i wielowymiarowych projektów kluczowe są kompetencje. Kolejną istotną kwestią jest czas reagowania na trendy rynkowe i wdrażanie innowacji. Ostatnim, ale nie mniej istotnym elementem jest wysoka synchronizacja pracy w grupie, jest to szczególnie istotne podczas pracy zdalnej. Biorąc pod uwagę powyższe czynniki, czyli potrzeby naszej spółki oraz doświadczenie Ailleron, wiedzieliśmy, że stawiamy na sprawdzonego partnera biznesowego.
Adrian Kaczmarek
Szef sprzedaży cyfrowej
Credit Agricole Bank Polska
Dokładne rozpisanie ścieżek klientów pozwoliło nam na lepsze zrozumienie naszych procesów. Dzięki temu jasne się stało, na czym powinniśmy się skupić, aby dostarczyć naszym klientom jak najlepsze doświadczenia. Świeże spojrzenie, doskonała współpraca, bliski kontakt. Nowa wartość i jakość dla naszych klientów oraz zespołu CABP. Takie projekty inspirują nas do sięgania po więcej! Dokładne rozpisanie ścieżek klientów pozwoliło nam na lepsze zrozumienie naszych procesów. Dzięki temu jasne się stało, na czym powinniśmy się skupić, aby dostarczyć naszym klientom jak najlepsze doświadczenia. Świeże spojrzenie, doskonała współpraca, bliski kontakt. Nowa wartość i jakość dla naszych klientów oraz zespołu CABP. Takie projekty inspirują nas do sięgania po więcej!
Agnieszka Spólnik
Główny właściciel produktu