English
Deutsch
Spis treści
- Inteligentne przetwarzanie i weryfikacja dokumentów
- Ocena ryzyka i kontrola zgodności w czasie rzeczywistym
- Transformacja doświadczenia klienta
- Integracja z podstawowymi systemami bankowymi
- Zgodność z przepisami i zarządzanie ścieżką audytu
- Pomiar sukcesu i zwrot z inwestycji
- Podsumowanie
Wdrażanie klientów korporacyjnych pozostaje jednym z najbardziej złożonych i czasochłonnych procesów w branży usług finansowych, często trwającym tygodnie lub miesiące ze względu na skomplikowane wymagania dotyczące dokumentacji, wielowarstwowe kontrole zgodności i ręczne procedury weryfikacji. Jednak wiodące instytucje finansowe osiągają obecnie znaczne skrócenie czasu przetwarzania onboardingu dzięki inteligentnej automatyzacji, przekształcając to, co kiedyś było wielotygodniową męką, w usprawniony proces, który można ukończyć w ciągu kilku dni.
Inteligentne przetwarzanie i weryfikacja dokumentów
Nowoczesna automatyzacja KYC wykorzystuje sztuczną inteligencję i uczenie maszynowe, aby przekształcić możliwości przetwarzania dokumentów. Oparte na sztucznej inteligencji optyczne rozpoznawanie znaków (OCR) może wyodrębniać i weryfikować informacje z dokumentów korporacyjnych z dokładnością 98%, podczas gdy zaawansowane algorytmy porównują te dane z globalnymi bazami danych zgodności w czasie rzeczywistym.. To zautomatyzowane przetwarzanie eliminuje ręczne wprowadzanie danych i etapy weryfikacji, które tradycyjnie pochłaniały większość czasu wdrażania.
Technologia ta wyróżnia się szczególnie w obsłudze złożonych struktur korporacyjnych. Algorytmy uczenia maszynowego mogą automatycznie mapować hierarchie własności, identyfikować ostatecznych beneficjentów rzeczywistych (UBO) i oznaczać potencjalne zagrożenia dla zgodności w oparciu o wzorce wyciągnięte z tysięcy wcześniejszych przypadków wdrażania korporacji.. Umożliwia to instytucjom finansowym zachowanie dokładnych standardów należytej staranności przy jednoczesnym znacznym skróceniu czasu przetwarzania. Zaawansowane implementacje są szczegółowo opisane w "Pojedyncza platforma czy niezależne rozwiązania: Preferencje klientów biznesowych", który bada, w jaki sposób zintegrowane platformy onboardingowe poprawiają doświadczenia klientów korporacyjnych.
Ocena ryzyka i kontrola zgodności w czasie rzeczywistym
Zautomatyzowane systemy KYC mogą przeprowadzać ciągłe kontrole w czasie rzeczywistym w oparciu o globalne listy obserwacyjne, bazy danych sankcji i niekorzystne źródła medialne. Zamiast przeprowadzać okresowe kontrole ręczne, skomputeryzowane systemy stale monitorują klientów korporacyjnych i powiązane z nimi podmioty, ostrzegając zespoły ds. zgodności o wszelkich zmianach w ich profilach ryzyka lub statusach regulacyjnych. Takie podejście zapewnia lepszą zgodność z przepisami, jednocześnie zmniejszając tradycyjnie wymagany ręczny nadzór.
Transformacja doświadczenia klienta
Z perspektywy klienta korporacyjnego zautomatyzowany onboarding stanowi znaczącą poprawę doświadczenia użytkownika. Portale cyfrowe umożliwiają korporacyjnym skarbnikom i dyrektorom finansowym składanie wymaganej dokumentacji, śledzenie postępów w składaniu wniosków i komunikowanie się z menedżerami ds. relacji za pośrednictwem bezpiecznych, scentralizowanych platform.. Ta przejrzystość eliminuje frustrację związaną z niejasnymi harmonogramami i zmniejsza potrzebę powtarzających się telefonów z aktualizacjami statusu.
Integracja z podstawowymi systemami bankowymi
Skuteczna automatyzacja KYC wymaga płynnej integracji z istniejącą podstawową infrastrukturą bankową. Nowoczesne wdrożenia wykorzystują architektury oparte na API, które mogą łączyć się z systemami zarządzania relacjami z klientami (CRM), podstawowymi platformami bankowymi i narzędziami do raportowania regulacyjnego.. Ta integracja zapewnia, że zweryfikowane informacje o kliencie są płynnie zintegrowane z systemami operacyjnymi, eliminując potrzebę ręcznego ponownego wprowadzania danych.
Najbardziej zaawansowane systemy obsługują również przetwarzanie bezpośrednie (STP) dla wykwalifikowanych klientów korporacyjnych. Gdy zautomatyzowane oceny ryzyka i weryfikacja dokumentów osiągną wcześniej ustalone progi, system może automatycznie zatwierdzać wnioski onboardingowe i uruchamiać procesy konfiguracji konta.. Umożliwia to otwarcie konta tego samego dnia dla klientów korporacyjnych o niskim ryzyku, przy jednoczesnym zachowaniu odpowiedniej kontroli dla bardziej złożonych przypadków.
Zgodność z przepisami i zarządzanie ścieżką audytu
Zautomatyzowane systemy KYC wyróżniają się w utrzymywaniu kompleksowych ścieżek audytu i dokumentacji regulacyjnej. Każdy krok w zautomatyzowanym procesie jest rejestrowany i opatrywany znacznikiem czasu, tworząc szczegółową dokumentację, która spełnia wymogi regulacyjne dotyczące kontroli. Dokumentacja ta jest szczególnie cenna podczas audytów regulacyjnych, ponieważ wykazuje konsekwentne stosowanie procedur zgodności i zapewnia wyraźne dowody należytej staranności.
Systemy automatycznie dostosowują się do zmieniających się wymogów prawnych. Zamiast wymagać ręcznych aktualizacji procedur i list kontrolnych, nowoczesne platformy KYC mogą uwzględniać nowe zasady zgodności i kryteria kontroli poprzez aktualizacje konfiguracji. Ta zdolność adaptacji zapewnia ciągłą zgodność przy jednoczesnym zmniejszeniu obciążenia operacyjnego związanego z zarządzaniem zmianami regulacyjnymi.
Pomiar sukcesu i zwrot z inwestycji
Instytucje finansowe, które wdrażają zautomatyzowane korporacyjne KYC, zgłaszają znaczne, wymierne korzyści wykraczające poza oszczędność czasu. Organizacje osiągają 65% korzyści z automatyzacji na początkowych etapach weryfikacji tożsamości, selekcji i oceny ryzyka, z dodatkową wydajnością realizowaną w całym procesie wdrażania.. Najbardziej znaczące ulepszenia obejmują zmniejszone wymagania dotyczące kontaktu z klientem, zautomatyzowane uzupełnianie profilu i usprawnione przepływy pracy komunikacji.
Zwrot z inwestycji wykracza poza wydajność operacyjną i obejmuje wpływ na przychody. Szybsze wdrażanie umożliwia menedżerom ds. relacji skupienie się na rozwoju biznesu i budowaniu relacji z klientami, a nie na przetwarzaniu administracyjnym, co skutkuje zwiększonymi możliwościami sprzedaży krzyżowej i silniejszymi relacjami z klientami.. Banki zgłaszają również poprawę wyników zadowolenia klientów i wyższe wskaźniki retencji wśród klientów korporacyjnych, którzy doświadczają usprawnionych procesów wdrażania.
Podsumowanie
Automatyzacja wdrażania klientów korporacyjnych stanowi fundamentalną transformację w sposobie, w jaki instytucje finansowe pozyskują i obsługują klientów biznesowych. Wykorzystując inteligentne przetwarzanie dokumentów, ocenę ryzyka w czasie rzeczywistym i płynną integrację systemów, banki mogą skrócić czas wdrażania z tygodni do dni, przy jednoczesnym zachowaniu rygorystycznych standardów zgodności. Transformacja ta zwiększa zarówno wydajność operacyjną, jak i doświadczenie klienta, dając przewagę konkurencyjną, która prowadzi do wymiernych wyników biznesowych.
Gotowy do zrewolucjonizowania procesu wdrażania w firmie? Skontaktuj się z nami!
Źródła
Puplett, Clare. "Skrócenie czasu kompleksowego przetwarzania onboardingu o 32%". obejmować, 1 października 2024 r,
https://www.encompasscorporation.com/blog/reduce-end-to-end-onboarding-processing-times-by-32/.
