English
Deutsch
Spis treści
- Jaki jest klucz do zdalnego onboardingu?
- Poznaj swojego klienta i cyfrowe usługi onboardingu (eKYC)
- Oprogramowanie do zdalnego wdrażania klientów - jak to działa?
- Zalety zdalnego cyfrowego rozwiązania do wdrażania klientów
- Przyszłość cyfrowego procesu wdrażania klientów
Zdalne wdrażanie klientów była jedną z podstawowych usług, które kształtowały nasze codzienne życie w okolicznościach spowodowanych pandemią. Procedura ta okazała się jednak trudna, szczególnie w branżach opierających się na wysokich standardach bezpieczeństwa. Na szczęście problemy związane z cyfrowym onboardingiem klientów mogą wkrótce stać się tylko odległym wspomnieniem.
Jaki jest klucz do zdalnego onboardingu?
Kluczem do zdalnego wdrażania klientów jest identyfikacja i weryfikacja. Banki i inne instytucje finansowe zazwyczaj wymagają od klientów dostarczenia szczegółowych informacji dotyczących należytej staranności przed podpisaniem umowy. Co więcej, w branży bankowej taka procedura powinna mieścić się w szerszym zakresie polityki banku w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) w oparciu o najnowsze przepisy wydane przez władze lokalne. Tak więc identyfikacja i weryfikacja potencjalnych klientów jest niezbędna, ponieważ zapewnia bezpieczeństwo danych osobowych i jakość usług.
Identyfikacja klientów stała się jednym z największych wyzwań w 2020 roku, ponieważ proces ten musiał zostać przeniesiony do kanałów cyfrowych, co skutkowało rosnącą popularnością zdalnego onboardingu klientów. Procedura ta stworzyła szereg nowych problemów, z którymi musiały zmierzyć się wszystkie instytucje finansowe. Problemy te można było jednak rozwiązać za pomocą jednej innowacyjnej technologii o nazwie eKYC - Know Your Customer.
Poznaj swojego klienta i cyfrowe usługi onboardingu (eKYC)
Know Your Customer to procedura umożliwiająca identyfikację i weryfikację tożsamości klienta w kanałach cyfrowych. Jest to baza dla cyfrowego wdrażania klientów i powiązanych usług. Obecnie jest on również stosowany przez firmy różnej wielkości i z różnych branż w celu zapewnienia, że ich nowi klienci są rzeczywiście tymi, za których się podają.
Co więcej, eKYC to termin używany do opisania zdigitalizowanego procesu wspierania procesów Poznaj swojego klienta. Pozwala to na przeprowadzenie cyfrowego procesu wdrażania klienta zdalnie i bez angażowania dokumentów papierowych. Takie rozwiązanie oferuje szereg nowych możliwości dla instytucji finansowych, w tym obniżenie kosztów operacji onboardingu i jednocześnie średniego czasu obsługi jednego klienta.
Oprogramowanie do zdalnego wdrażania klientów - jak to działa?
Gdy tylko potencjalny klient zdecyduje się na zakup produktu bankowego za pośrednictwem kanałów cyfrowych dostarczanych przez wybraną instytucję finansową zdalny proces wdrażania zaczyna się. Można go przeprowadzić zarówno na urządzeniach stacjonarnych, jak i mobilnych. Jednak obecnie większość konsumentów decyduje się na korzystanie z tych drugich, ponieważ smartfony są wyposażone w lepsze kamery wymagane do pomyślnego przeprowadzenia zdalnego procesu onboardingu klienta. W rzeczywistości mobilny proces eKYC jest znacznie bardziej intuicyjny, gdy jest przeprowadzany na urządzeniach mobilnych i zdecydowanie zalecamy uwzględnienie go w aplikacjach mobilnych.
Sam proces może się różnić w zależności od wymagań stawianych przez instytucje, dla których jest przygotowywany. Ogólnie rzecz biorąc, zdalny onboarding klienta obejmuje takie kroki jak:
- Krótkie wprowadzenie do procesu
- Zbieranie informacji kontaktowych i niezbędnych zgód
- Potwierdzenie SMS
- Robienie zdjęć legitymacyjnych i selfie
- Kontrola żywotności
- OCR, identyfikacja i weryfikacja biometryczna
- Weryfikacja bazy danych
- Decyzja oparta na inteligentnym algorytmie
- Formularz zgłoszeniowy
- Podpisanie umowy.
Zalety zdalnego cyfrowego rozwiązania do wdrażania klientów
- Oparte na eKYC rozwiązania do cyfrowego wdrażania klientów stanowią oszczędną alternatywę dla procesów wymagających tradycyjnej papierkowej roboty.. Nie wymagają one stałego wsparcia ze strony doradców bankowych, ponieważ zazwyczaj zawierają różnorodne instrukcje pozwalające klientom na kontynuowanie bez dalszej pomocy. Niedawne badanie pokazuje, że istnieje potencjał redukcji kosztów w cyfrowym onboardingu klientów. (1)
- Niezależność i niezawodność. Zdalne wdrażanie klientów jest funkcją dostępną niezależnie od dostępności oddziałów banku.. Dzięki takiemu procesowi sprzedaż może zostać zrealizowana nawet wtedy, gdy wszystkie instytucje finansowe są zamknięte. Opcja ta jest również podstawą do wprowadzenia pracy zdalnej, jeśli pojawi się taka potrzeba.
- Cyfrowy onboarding szybko staje się standardem w branży, ponieważ coraz więcej klientów chce korzystać z tego procesu, szukając odpowiednich produktów bankowych. Ta funkcja pozwala im szybko uzyskać dostęp do usług, których najbardziej potrzebują, ponieważ jest dostępna 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu z dowolnego miejsca na świecie. Co więcej, zdalny proces wdrażania klientów jest również krótszy niż jego tradycyjny odpowiednik. Podsumowując, jest to doskonały i intuicyjny sposób na przejście od potrzeb klientów do samej sprzedaży.
Przyszłość cyfrowego procesu wdrażania klientów
Żyjemy w erze szybkiej cyfryzacji każdego aspektu naszego życia. Cyfrowa transformacja jest częścią każdej organizacji, która myśli o wprowadzeniu zoptymalizowanych rozwiązań dla swoich klientów i dążeniu do obniżenia kosztów swoich usług.
Cyfrowy onboarding jest bezpośrednią odpowiedzią na potrzeby zarówno banków, jak i ich klientów. Funkcja ta pozwala im obu osiągnąć swoje cele przy jednoczesnym zmniejszeniu kosztów i czasu potrzebnego na ukończenie procesów związanych z daną umową. Jest to więc rozwiązanie, które będzie kształtować przyszłość zdalnego onboardingu klientów i przyszłość samej bankowości.
