English
Deutsch
Jakie są korzyści z cyfrowej transformacji w branży finansowej? Przede wszystkim dlatego, że umożliwia organizacjom automatyzację większej liczby procesów, poprawę analizy danych, optymalizację zasobów, obniżenie kosztów i poprawę jakości obsługi klienta. Jednocześnie proces ten wiąże się z kilkoma wyzwaniami, które banki i instytucje finansowe muszą pokonać: starsze systemy, nieprzeszkolony personel, brak doświadczenia w zakresie UX i duża konkurencja. W tym artykule przyjrzymy się obu stronom medalu. Zapraszamy do lektury.
Spis treści
- Korzyści z cyfrowej transformacji w branży finansowej
- Wyzwania związane z cyfrową transformacją w finansach
- Wnioski
Korzyści z cyfrowej transformacji w branży finansowej
Zacznijmy od korzyści płynących z cyfryzacji w finansach. W końcu innowacyjne technologie otwierają nowe możliwości i mogą pomóc w przeniesieniu obsługi klienta, procesów back office i bezpieczeństwa na wyższy poziom. Jakie są główne korzyści takiej zmiany?
Automatyzacja
Im bardziej zdigitalizowana jest organizacja finansowa, tym łatwiej jest wdrożyć automatyzację i poprawić produktywność. Najlepszym sposobem, aby to zobaczyć, jest przyjrzenie się kilku przykładom.
- Wdrażanie klientów - Poprzez cyfryzację onboardingu klientów i wdrożenie Rozwiązania eKYC Dzięki wykorzystaniu sztucznej inteligencji i technologii biometrycznej agenci nie muszą weryfikować każdego dokumentu i identyfikatora każdego nowego klienta. Nie tylko uwalnia to wiele zasobów, które można przeznaczyć na zadania o większej wartości dodanej, ale także zmniejsza wskaźniki rezygnacji z onboardingu i buduje pozytywne doświadczenia klientów, ponieważ zautomatyzowana procedura będzie szybsza niż ta przeprowadzana ręcznie.
- Przetwarzanie dokumentów - Dzięki cyfrowym bazom danych i technologii przetwarzania dokumentów możliwe jest wyeliminowanie konieczności ręcznego wprowadzania danych z nieustrukturyzowanych dokumentów. Zamiast pracowników, system oparty na sztucznej inteligencji wykona to zadanie, a ludzie będą potrzebni tylko wtedy, gdy dane są nieczytelne lub system wykryje potencjalny błąd (na przykład niezgodną klauzulę w dokumencie).
W Ailleron możemy pomóc w zarządzaniu obiegiem dokumentów. Zobacz naszą ofertę Usługi przetwarzania dokumentów AI i odkryj, jak możemy zwiększyć produktywność, obniżenie kosztów operacyjnych i usprawnienie procesu podejmowania decyzji w organizacji.
Ulepszona analiza danych
Przejście na technologię cyfrową analityka danych w bankowości ma jedną istotną zaletę - można uzyskać dostęp do wszystkich istotnych danych niemal natychmiast. Po dodaniu do tego sztucznej inteligencji można nawet analizować dane szybciej i skuteczniej, co nie byłoby możliwe bez digitalizacji plików i stworzenia odpowiednich baz danych.
Naturalnie, aby w pełni czerpać z tej konkretnej korzyści, trzeba być dobrze przygotowanym.
Po pierwsze, należy zbudować ujednoliconą bazę danych, w której można automatycznie zintegrować wszystkie dane ze wszystkich systemów i platform (najlepiej w czasie rzeczywistym).
Po drugie, należy oczyścić i uporządkować dane, aby wyeliminować możliwość stronniczości lub zalania systemu nieistotnymi informacjami.
Niemniej jednak, jeśli to zrobisz, Twoja organizacja odniesie korzyści z predykcyjnych, możliwych do podjęcia działań spostrzeżeń opartych na wzorcach dostrzeżonych przez sztuczną inteligencję, które nie zostałyby zaobserwowane przez ludzi. Mówiąc prościej, możesz znacznie dokładniejsze, w pełni oparte na danych decyzje.
Optymalizacja zasobów
Cyfrowa transformacja oznacza również lepszy przegląd wszystkich procesów w branży finansowej. W połączeniu ze sztuczną inteligencją ten wgląd w organizację może stać się podstawą do zmian, zestawu ulepszeń ukierunkowanych na zwiększenie produktywności, zmniejszenie liczby błędów lub po prostu poprawę jakości pracy wykonywanej przez pracowników. Jak to działa?
Przenosząc wszystkie procesy online i zlecając ich analizę odpowiednio wyszkolonym modelom AI, szybko poznasz główne wąskie gardła w swojej organizacji. To oczywiście dopiero połowa sukcesu - trzeba jeszcze znaleźć na nie rozwiązania. Niemniej jednak cyfryzacja pomoże odkryć problemy, prowadząc w dłuższej perspektywie do lepszego zarządzania zasobami.
Doświadczenie klienta
Wreszcie, transformacja cyfrowa prowadzi do znacznie lepszego doświadczenia klienta w finansach. W jaki sposób? Uzyskujesz dostęp do wielu rozwiązań cyfrowych, które mogą pomóc Ci zapewnić bardziej pozytywne wyniki, Spersonalizowane doświadczenia klientów, takich jak:
- Inteligentne rekomendacje produktów - Dzięki sztucznej inteligencji pomagają one spersonalizować oferty przedstawiane klientom, poprawiając ich doświadczenia i zwiększając sprzedaż.
- Szybsze procesy - Dzięki automatyzacji, procedury takie jak onboarding stają się szybsze, dzięki czemu są wygodniejsze dla klienta, a tym samym poprawiają jego doświadczenie.
- Podejście omnichannel i optichannel - Dzięki cyfryzacji można połączyć wszystkie punkty styku poprzez integrację danych, zapewniając te same doświadczenia we wszystkich kanałach i pozwalając klientom korzystać z dowolnego kanału komunikacji, który preferują w danym momencie podróży.
- Wyższa jakość usług - W segmentach takich jak zarządzanie majątkiem można podnieść ogólną jakość usług, wdrażając rozwiązania technologiczne, takie jak prompter AI, który analizuje potencjalne możliwości inwestycyjne i pomaga zarządzającym majątkiem wybrać najlepsze dla konkretnego klienta.
Czy chcesz budować najlepsze możliwe doświadczenia klientów poprzez cyfryzację? Następnie dowiedz się więcej o naszych cyfrowa automatyzacja procesów.
Wyzwania związane z cyfrową transformacją w finansach
Po ustaleniu jasnych stron cyfrowej transformacji w branży finansowej, musimy spojrzeć z drugiej strony - na wyzwania lub możliwe przeszkody, które mogą utrudniać tę zmianę. Jakie one są i jak można je pokonać? Oto wszystkie odpowiedzi.
Starsze systemy
Rewolucyjny jako termin transformacja cyfrowa Nie chodzi o to, że wcześniej nie było żadnych rozwiązań informatycznych stosowanych w finansach; wręcz przeciwnie, większość organizacji finansowych działa już na jakimś oprogramowaniu. Jest ono jednak zawsze przestarzałe, co może powodować problemy przy wdrażaniu Przemysłu 4.0.
Niekompatybilne formaty danych, złożona infrastruktura, której nie można przełożyć na nowe systemy, przeniesienie wszystkich zasobów ze starszego oprogramowania na nową platformę - to wszystko wyzwania, którym muszą sprostać banki i inne organizacje finansowe. Aby to zrobić, musisz pracować z najlepszymi ekspertami, jak my w Ailleron, ale także dysponują ogromnymi zasobami, które można wydać, ponieważ przejście ze starszych systemów nigdy nie będzie łatwe i płynne.
Potrzebujesz pomocy w transformacji cyfrowej w swojej organizacji? Zobacz naszą ofertę usługi technologii finansowej!
Zgodność i bezpieczeństwo
Drugim potencjalnym zagrożeniem jest... zgodność z przepisami i bezpieczeństwo danych. W przeciwieństwie do innych firm, organizacje działające w branży finansowej podlegają wysokiemu ryzyku związanemu z bezpieczeństwem i przepisom, które regulują sposób zarządzania tym ryzykiem. Właśnie dlatego nie powinieneś współpracować z żadną firmą programistyczną przy tworzeniu nowej infrastruktury cyfrowej; zamiast tego musisz współpracować z ekspertami w dziedzinie fintech, takimi jak my w Ailleron.
Cyfrowy analfabetyzm
Jako ludzie obawiamy się nieznanego, co jest naturalnym instynktem. Jednak transformacja cyfrowa odgrywa rolę nieznany w finansach. Dlatego też pracownicy mogą się go obawiać. W połączeniu z brakiem umiejętności cyfrowych (głównie z powodu braku rozwiązań cyfrowych wdrożonych w przeszłości), tworzy to poważny problem. W końcu nawet najlepsze systemy nie spełnią swojej roli, jeśli ludzie stojący za nimi nie wiedzą, jak z nich korzystać.
Właśnie dlatego kluczową częścią transformacji finansów do sfery cyfrowej powinny być szkolenia i programy mentorskie. Musisz wyjaśnić swoim pracownikom, dlaczego następuje transformacja, pokazać im, w jaki sposób oni (i Twoi klienci) będą z niej korzystać, a także wyjaśnić, jak poruszać się w tym nowym otoczeniu. W przeciwnym razie nie uwolnisz pełnego potencjału swoich rozwiązań cyfrowych.
Brak doświadczenia UX
Czy pamiętasz moment, w którym zacząłeś pracować w finansach? Jak się czułeś? Wiedziałeś dokładnie co robisz, czy popełniałeś błędy wynikające z braku doświadczenia? Prawdopodobnie to drugie. Ten przykład jest idealną analogią dla cyfrowej transformacji w finansach.
Taka zmiana wiąże się z wprowadzeniem wielu technologii, które są dla ciebie zupełnie nowe. Rozwiązania, których nie możesz zaprojektować do perfekcji - po drodze z pewnością pojawią się problemy UX, które będziesz musiał rozwiązać. Jest to kolejne wyzwanie, któremu musisz sprostać, a najlepszym sposobem na to jest, po raz kolejny, współpraca z doświadczoną firmą zajmującą się rozwojem fintech.
Czy chcesz uniknąć błędów początkujących podczas projektowania swojej pierwszej platformy cyfrowej lub aplikacji bankowości mobilnej? Oferujemy idealne rozwiązanie: nasze Usługi projektowania UX dla instytucji finansowych.
Wysoka konkurencja
Transformacja cyfrowa jest gorącym tematem w finansach, co oznacza, że coraz więcej organizacji ją realizuje. To z kolei utrudnia budowanie UVP. Co więcej, w procesie tym pojawia się wielu nowych graczy, oferujących na przykład rozwiązania bankowe oparte wyłącznie na technologii cyfrowej.
Jak pokonać to wyzwanie? Musisz dokładnie przemyśleć swoją strategię i znaleźć sposób na wyróżnienie się na tle konkurencji.
Wnioski
Transformacja cyfrowa w branży finansowej przynosi wiele nowych możliwości, ale droga do niej jest wyboista. Jednak każdą przeszkodę można pokonać za pomocą odpowiednich narzędzi i strategii, więc nie daj się zniechęcić - skorzystaj z technologii cyfrowej, jeśli jeszcze tego nie zrobiłeś!
Możesz również przeczytać: Jak wdrożyć sztuczną inteligencję w firmie?
