Poprawa usług finansowych poprzez zarządzanie przypadkami

Zarządzanie procesami w usługach finansowych może przypominać żonglowanie ogniem: klienci oczekują szybkich odpowiedzi, organy regulacyjne obserwują każdy Twój ruch, a zespoły starają się nadążyć za tym wszystkim. Kiedy wszystko idzie gładko, łatwo jest przeoczyć, jak złożony jest ten system. Ale w momencie, gdy coś się poślizgnie, zaczynają pojawiać się pęknięcia.

W tym miejscu wkracza nowoczesne oprogramowanie do zarządzania sprawami. To nie tylko narzędzie do obsługi poszczególnych spraw - to sposób na upewnienie się, że nic nie umknie uwadze, nawet jeśli masz do czynienia z dziesiątkami ruchomych części.

Spis treści

• Kluczowe wnioski
• Czym jest zarządzanie przypadkami?
• W jaki sposób usługi finansowe mogą skorzystać z oprogramowania do zarządzania sprawami?
• Oprogramowanie do zarządzania sprawami zapewnia zgodność z przepisami bez spowalniania pracy
• Na wynos

Kluczowe wnioski

• Właściwe zarządzanie sprawami obejmuje zdolność adaptacji, widoczność i współpracę, a nie tylko automatyzację. Prawidłowe zarządzanie wspiera zarówno zgodność z przepisami, jak i obsługę klienta.
• Oprogramowanie do zarządzania sprawami daje zespołom finansowym sposób na organizowanie, śledzenie i realizowanie złożonych procesów bez utraty z oczu szerszej perspektywy.
• Dzięki lepszym systemom instytucje mogą pracować wydajniej i szybciej reagować na zmiany lub problemy.

Możesz również zobaczyć: Czym jest zarządzanie procesami biznesowymi?

Czym jest zarządzanie przypadkami?

Łatwo jest myśleć, że zarządzanie sprawami oznacza po prostu zarządzanie plikami lub śledzenie zapytań klientów. Ale czym tak naprawdę jest zarządzanie przypadkami?

Zasadniczo chodzi o traktowanie każdej złożonej interakcji, takiej jak wniosek o kredyt hipoteczny, przegląd zgodności lub dochodzenie w sprawie oszustwa, jako "sprawy", którą należy śledzić od początku do końca. A każdy z tych przypadków często obejmuje wiele osób, systemów, kroków i decyzji.

Chodzi o zapewnienie zespołom elastycznego, kierowanego środowiska do zarządzania złożonymi interakcjami - niezależnie od tego, czy chodzi o reagowanie na audyty regulacyjne, czy pomoc klientowi w odwołaniu od pożyczki. Dzięki temu zespoły mogą zobaczyć, na czym stoją, dlaczego podjęto decyzje i co należy zrobić dalej.

To, co odróżnia zarządzanie sprawami od typowego przepływu pracy, to fakt, że nie jest ono sztywne. Dostosowuje się w miarę rozwoju sytuacji. Może pożyczka wymaga dodatkowego zatwierdzenia? Może klient przedłożył nowe dokumenty w połowie procesu wdrażania? Dobry system radzi sobie z tym wszystkim bez przerywania procesu lub powodowania zamieszania.

W jaki sposób usługi finansowe mogą skorzystać z oprogramowania do zarządzania sprawami?

Większość dzisiejszych operacji finansowych obejmuje połączenie ustrukturyzowanych zadań i nieoczekiwanych wyjątków. Możesz mieć listę kontrolną dotyczącą wdrażania nowego klienta biznesowego, ale co się dzieje, gdy coś nie pasuje do standardowej ścieżki?

To właśnie tutaj oprogramowanie do zarządzania sprawami staje się przełomem. Umożliwia zespołom współpracę między działami w czasie rzeczywistym, przechowywanie wszystkich istotnych dokumentów w jednym miejscu i rejestrowanie każdego działania podjętego po drodze. Wszyscy widzą te same informacje, a aktualizacje następują natychmiast.

Weźmy przykład z zarządzania majątkiem. Klient chce przenieść aktywa, oznaczyć podejrzaną transakcję i zaktualizować swoje dane kontaktowe - wszystko w ramach jednej interakcji. Bez systemu zarządzania sprawami mogłoby to przekształcić się w trzy oddzielne procesy. Dzięki odpowiedniej konfiguracji jest to jedna sprawa, obsługiwana w jednym miejscu, z odpowiednimi osobami we właściwym czasie.

Przeczytaj także o zarządzanie płynnością.

Oprogramowanie do zarządzania sprawami zapewnia zgodność z przepisami bez spowalniania pracy

Usługi finansowe znajdują się pod ciągłą presją, aby spełniać wymogi zgodności, od kontroli w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy po obowiązki wynikające z RODO. Zwykle oznacza to więcej dokumentacji, więcej śledzenia i większe ryzyko, jeśli coś zostanie pominięte. Dowiedz się, jak platformy zarządzania klientami leasingowymi może pomóc.

Dobre oprogramowanie do zarządzania sprawami ułatwia to poprzez wbudowanie zasad i barier w proces. Zamiast polegać na pracownikach, którzy pamiętają każdy szczegół, system prowadzi ich przez właściwe kroki i rejestruje każde działanie na potrzeby przyszłych audytów. Jest bezpieczny, niezawodny i znacznie mniej stresujący niż praca ręczna.

Na wynos

Rzeczywistość jest taka, że usługi finansowe będą stawać się coraz bardziej złożone. Klienci chcą szybszej obsługi, ale przepisy nie stają się prostsze. Ta równowaga - między szybkością a odpowiedzialnością - jest dokładnie tym, gdzie oprogramowanie do zarządzania sprawami wkracza do równania.

Nie chodzi o robotyzację pracy. Chodzi o upewnienie się, że ludzie wykonujący pracę mają to, czego potrzebują, aby wykonać ją dobrze. Żadnych pominiętych kroków, żadnych gier w zgadywanie, żadnych zapomnianych działań następczych.

Chcesz znaleźć oprogramowanie dostosowane do Twoich potrzeb? Skontaktuj się z nami już dziś!

Ailleron

Zespół marketingowy Ailleron składa się z marketerów cyfrowych i twórców treści, którzy dostarczają spostrzeżeń i wiedzy specjalistycznej #AilleronExperts z całej organizacji. W przypadku pytań dotyczących mediów prosimy o kontakt za pośrednictwem naszego formularza kontaktowego.