Hyperpersonalisierung im Bankwesen und Kundenservice in/von der Zukunft

Neue Lösungen und Dienstleistungen, die auf dem Finanzmarkt entstehen, legen die Messlatte hoch. Das digitale Bankwesen hat sich jedoch im dynamischen Umfeld der technologischen Innovation hervorgetan und überspringt die folgenden Stufen der Verfeinerung, wie z. B. die Umsetzung der Hyperpersonalisierung. Infolgedessen werden immer intuitivere Finanzsysteme, Plattformen und mobile Anwendungen entwickelt, um die Bedürfnisse der Nutzer bestmöglich zu erfüllen.

• Was ist Hyperpersonalisierung?
• Bestandteile der Hyperpersonalisierung im Bankwesen:
• Wie gestalten wir die Hyperpersonalisierung mit unseren Kunden?
• Warum ist die Hyperpersonalisierung das nächste große Ding im Bankwesen?

Hyperpersonalisierung im Bankwesen schafft neue Trends und geht auf Kundenbedürfnisse ein, auch auf solche, die auf den ersten Blick nicht sichtbar sind. Sie wird als der Heilige Gral des Bankwesens bezeichnet und steht heute an der Spitze der Gestaltung von Bankprodukten. Und warum?

Die meisten Bereiche des Bankwesens verlagern sich in die digitale Welt, in der der Nutzer immer anonymer wird. Um einen personalisierten Ansatz für jeden Kunden beizubehalten, wollen wir Produkte und Dienstleistungen anbieten, die seinen sich dynamisch verändernden Bedürfnissen entsprechen. Wir sind bestrebt, nach den Präferenzen unserer Kunden zu kommunizieren und so einen angenehmen Raum für den Aufbau von Beziehungen zu schaffen. Die Hyperpersonalisierung gibt dem Kunden das Gefühl, wahrgenommen und umsorgt zu werden.

Was ist Hyperpersonalisierung?

Die Hyperpersonalisierung nutzt fortschrittliche Datenanalysen, künstliche Intelligenz und Algorithmen des maschinellen Lernens, um maximal personalisierte und maßgeschneiderte Produkte zu schaffen. Sie zielt darauf ab, Inhalte, Angebote und Funktionen zu liefern, die für den Nutzer auf der Grundlage seiner Vorlieben, seines Verhaltens und früherer Interaktionen einzigartig sind.

Im Bankkontext kann die Hyperpersonalisierung die Analyse der Transaktionshistorie, des Ausgabeverhaltens und der finanziellen Ziele eines Kunden beinhalten, um gezielte Produktempfehlungen anzubieten. Sie kann auch die Bereitstellung von Produktangeboten der Bank und von Partnerangeboten auf der Grundlage von Echtzeiteinblicken in die Bedürfnisse und Interessen der Kunden umfassen.

Die Hyperpersonalisierung ermöglicht es nicht nur, die Kundenbindung zu vertiefen, sondern auch die Zufriedenheit und die Konversionsraten zu erhöhen. Daher wird sie eingesetzt, um das zu verbessern, was im Bankwesen und in jeder anderen Branche am wichtigsten ist - die Beziehung zum Kunden.

Bestandteile der Hyperpersonalisierung im Bankwesen:

• Personalisierte Finanzberatung anhand von Daten über das Finanzverhalten des Kunden - Ausgaben, Ersparnisse und finanzielle Ziele. Das Ergebnis der Echtzeit-Datenanalyse ist eine personalisierte Beratung zum Sparen, Investieren und Finanzmanagement, die für jeden verständlich und zugänglich ist.
• Produktangebote und Partnerangebote Dank einer detaillierten Analyse der Kundendaten können Produkte und Dienstleistungen angeboten werden, die den individuellen Bedürfnissen am besten entsprechen und die aktuelle finanzielle Situation des Kunden berücksichtigen.
• Erstklassige KundenbetreuungDazu gehören die schnelle Beantwortung von Anfragen und der Einsatz neuer Technologien zur Schaffung von virtuellen Assistenten und Beratern.
• Höhere Sicherheit und schnellere Kundenidentifizierung Einsatz fortschrittlicher Technologien wie Biometrie und Verhaltensanalyse.
• Maßgeschneiderte digitale Benutzererfahrungd.h. umfangreiche Möglichkeiten zur Personalisierung von Oberflächen und Inhalten.

Indem wir unser Wissen über die Umsetzung der Hyper-Personalisierung auf Bankprodukte anwenden und die Bedürfnisse der Nutzer genau erkennen, können wir ihnen außergewöhnliche Erfahrungen und eine effiziente Verwaltung ihrer Produkte bieten. Dies sind die Ziele, die wir uns gesetzt haben bei der Durchführung von Projekten in unserem UX-Labordie folgenden Lösungen und Dienste mit unseren Geschäftspartnern zu implementieren, die ihre Nutzer zu schätzen wissen.

Wie gestalten wir die Hyperpersonalisierung mit unseren Kunden?

Intuitives Dashboard der mobilen Banking-App

Für einen unserer Kunden, eine polnische Bank mit Schwerpunkt Kreditverkauf, haben wir ein neues Dashboard für eine mobile Anwendung entwickelt. Wie jedes Projekt bei UX Lab begann die Arbeit mit einem kurzen Workshop mit dem Kunden auf der Grundlage des Design Sprint-Methodik. Diese Methodik ermöglicht es uns, Designprobleme schnell und effizient zu lösen. Dank der während des Workshops gewonnenen und systematisierten Erkenntnisse können wir spezifische Nutzerbedürfnisse identifizieren und die Richtung der weiteren Designarbeit bestimmen.

Um auf die definierten Bedürfnisse einzugehen und somit Antworten auf die Frage zu finden, wie man das Nutzererlebnis verbessern und gleichzeitig das Nutzerengagement erhöhen kann, war die häufigste Idee der Einsatz von Hyperpersonalisierung.



Durch seine Verwendung sollte das gestaltete Dashboard intuitiver werden und auf den Nutzer zugeschnitten sein, wobei seine Vorlieben und Gewohnheiten berücksichtigt werden sollten. Zu den hier verwendeten Hyperpersonalisierungselementen gehören:

• Anpassung der Art und Weise, wie die Bank mit den verschiedenen Kundengruppen kommuniziert;
• das Erscheinungsbild der Anwendung zu personalisieren;
• die Änderung der Version des Bedienfelds: die klassische Ansicht, in der die wichtigsten Informationen über die Produkte des Kunden enthalten sind, und die intelligente Ansicht, die um zusätzliche Optionen und bankfremde Angebote erweitert wurde;
• Auswahl interessanter Themen als Wegweiser zu den vorgestellten Angeboten der Bankprodukte und Partner;
• personalisierte Gamification;
• persönlicher Assistent in der Anwendung.

Mit einem solchen neu gestalteten Dashboard ist die Banking-App zu einem perfekt zugeschnittenen Produkt geworden. Sie enthält genau das, was der Nutzer der mobilen App in jedem Moment braucht, und trägt dazu bei, die Loyalität zu den Produkten der Bank zu stärken und damit die Kundenbindung zu erhöhen.

Gestaltung eines Online-Banking-Dashboards, das allen Generationen gerecht wird?

Für einen anderen Kunden, eine polnische Bank mit einer großen Altersspanne von Nutzern, haben wir ein neues Dashboard für das Online-Banking entworfen. Angesichts der Notwendigkeit, es so zu gestalten, dass es intuitiv und benutzerfreundlich für eine sehr heterogene Gruppe von NutzernDas war eine ziemliche Herausforderung.

Während des ersten Workshops, mit dem unsere Zusammenarbeit begann, haben wir die Ziele, die unser Partner erreichen wollte, genau definiert. Eines davon war, in diesem Projekt die Bedürfnisse verschiedener Zielgruppen zu berücksichtigen, sowohl von Kunden, die sich in der digitalen Welt auskennen, als auch von Kunden, die Bankdienstleistungen in einer Art traditioneller "Filiale" nutzen.

Auch hier ist die Idee der Verwendung von Hyper-Personalisierungdie es ermöglicht, ein Produkt auf ein breites Publikum mit sehr unterschiedlichen Erwartungen zuzuschneiden, in den Vordergrund gerückt.



Die Hauptidee war, ein Widget-Puplit zu entwerfen, das es ermöglicht, es nach den Vorlieben des Benutzers zu gestalten und die Anzahl der angezeigten Funktionen und Inhalte anzupassen. Unser neues Dashboard umfasst auch:

• personalisierte Angebote von Bank- und Nicht-Bankprodukten, die individuell auf jeden Nutzer zugeschnitten sind;
• verbesserter Kundendienst, leichterer Zugang zum Support und schnellere Genehmigung;
• Persönliche Kalenderfunktionen, mit denen Sie die Erledigung von Aufgaben planen und anstehende Transaktionen erfassen können.

Die Umsetzung dieses Projekts war nicht einfach, aber es hat uns und unseren Partner sehr zufrieden gestellt. Dank der Hyperpersonalisierung konnten wir gemeinsam ein modernes Produkt schaffen, das in Echtzeit auf die sehr unterschiedlichen Bedürfnisse der Kunden eingeht..

Sichere Hyperpersonalisierung vs. Einsatz von KI im Bankwesen

Hyperpersonalisierungsangebote enorme Möglichkeiten zur Nutzung von KI-basierten Algorithmen. Während in anderen Branchen die Implementierung von KI-Modellen relativ einfach und unproblematisch ist, müssen wir bei der Hyperpersonalisierung im Bankwesen zunächst strenge Sicherheitsvorschriften beachten.

Der gesamte Prozess der Zuordnung eines Produkts zu einem Nutzer könnte bald vollständig von Algorithmen der künstlichen Intelligenz übernommen werden. Die gründliche und präzise Analyse einer großen Anzahl von Kundenverhaltensweisen und -daten in Echtzeit (die ein Mensch unmöglich gleichzeitig durchführen kann) wird das Produkt an die aktuellen Bedürfnisse des Nutzers anpassen. Während diese Art von Verfahren in anderen Branchen mit Begeisterung aufgenommen wird, kann sie im Bankwesen zunächst ein Gefühl des Kontrollverlusts und der Unsicherheit hervorrufen.

Allerdings, bewusst eingesetzte Hyperpersonalisierung im Bankwesen kann sowohl den Banken - durch Steigerung des Engagements und Erzielung höherer Erträge - als auch den Kunden - durch Verbesserung der Nutzererfahrung in der Finanzbranche - erhebliche Vorteile bringen. Dabei gilt es, die Vorteile der Hyperpersonalisierung mit Fragen des Datenschutzes, der Sicherheit und der Compliance in Einklang zu bringen, um das Vertrauen der Kunden zu erhalten und ihre Loyalität zu stärken.

Warum ist die Hyperpersonalisierung das nächste große Ding im Bankwesen?

Hyper-Personalisierung nutzt heute fortschrittliche Analysen, die durch KI unterstützt werden, um Produkte, Dienstleistungen und personalisierte Erlebnisse entsprechend den Wünschen und Bedürfnissen der Kunden anzupassen.. Sie geht über die traditionellen Personalisierungsstrategien der jüngeren Vergangenheit hinaus. Der Finanzmarkt entwickelt sich weiter, und Banken und andere Finanzorganisationen müssen neue Technologien nutzen, um ihren Kunden positive und unvergessliche Erlebnisse und einen erstklassigen Service bieten, um der Konkurrenz voraus zu sein.

Erkundung neuer Möglichkeiten und Innovationen mit unseren Kunden und Geschäftspartnern ist für UXLab immer eine große Freude. Während dieser spannenden Reise konzentrieren wir uns auf die spezifische Zielgruppe des Systems, der Plattform oder der Anwendung, die wir entwickeln. Wir nutzen unsere einzigartige Erfahrung aus der Finanzbranche (und darüber hinaus) und implementieren die nächste hyper-personalisierte Lösung oder Dienstleistung.

Die Hyperpersonalisierung ist ein vielversprechender Ansatz für die Umgestaltung des digitalen Bankwesens, wir sollten immer noch den Kunden an die erste Stelle setzen und uns um Ausgewogenheit bemühen. Bei dieser auf den Menschen ausgerichteten Strategie geht es darum, ein nahtloses und ansprechendes Nutzererlebnis zu schaffen und gleichzeitig ein Gefühl der Sicherheit in dynamischen und anspruchsvollen Zeiten zu vermitteln.

Quellen:
https://www.finextra.com/the-long-read/905/how-can-behavioural-authentication-enhance-a-banks-customer-experience
https://mycompanypolska.pl/artykul/7-pradow-w-bankowosci/13657
https://www.rp.pl/gospodarka/art1313091-przyszlosc-bankowosci-lezy-w-personalizacji

FAQ

1. Was ist Hyperpersonalisierung?

Hyper-Personalisierung beinhaltet die Maximierung der Produktanpassung durch Personalisierung auf der Grundlage einer fortschrittlichen Analyse von Benutzerdaten.

2. Welche hyper-personalisierten Lösungen im Bankwesen hat Ailleron für seine Kunden realisiert?

Bei der Konzeption von hyperpersonalisierten Bankprodukten haben wir Lösungen entwickelt, die die Art der Kommunikation zwischen Kunde und Bank sowie die Möglichkeit, das Aussehen des Produkts und die enthaltenen Funktionen entsprechend den Erwartungen und Bedürfnissen des Nutzers zu personalisieren, berücksichtigen. Um die von uns entworfenen Produkte bestmöglich aufeinander abzustimmen, haben wir auch die Funktionen eines persönlichen Assistenten und maßgeschneiderte Angebote von Bankprodukten und Partnerangeboten eingesetzt.

3. Wie wirkt sich die künstliche Intelligenz auf die Hyperpersonalisierung aus?

Hyper-Personalisierung ist durch den Einsatz fortschrittlicher Analytik möglich, die durch KI unterstützt wird. Algorithmen der künstlichen Intelligenz können Daten zur Anpassung von Produkten und Dienstleistungen und zur Individualisierung von Erlebnissen entsprechend den Wünschen und Bedürfnissen jedes Kunden gewinnen.


Agata Cyuńczyk UX Designer UXLab
UX-Designerin mit umfassender Erfahrung in der FinTech-Branche. Sie entwirft klare und intuitive Lösungen, die die Nutzung von Finanzdienstleistungen erleichtern. Ihre Arbeit basiert auf einem soliden Verständnis der Nutzerbedürfnisse und einem umfassenden Wissen über UX-Trends und Best Practices.