Halten Sie Ihr Unternehmen auf dem Laufenden, bleiben Sie konform und verhindern Sie Betrug, ohne Ihre Mitarbeiter einzubeziehen.

Das eKYC-Verfahren (electronic Know Your Customer) ermöglicht es Finanzdienstleistern, die Identität eines Kunden mit Hilfe automatisierter Entscheidungsalgorithmen vollständig aus der Ferne zu überprüfen.

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Ailleron eKYC ermöglicht sichere und eIDAS-konforme Kunden-Onboarding-, Authentifizierungs- und Vertragsprozesse zur Überprüfung der Identität einer entfernten Person mit mehreren Betrugspräventionsverfahren. Die KI-gestützte Technologie zur Identitätsüberprüfung liefert genaue Ergebnisse in nahezu Echtzeit und hilft bei:

 

  • Onboarding von Neukunden
  • Unterzeichnung eines Vertrags mit elektronischer Signatur
  • Aktualisierung der Daten eines bestehenden Kunden
  • regelmäßige Informationskontrollen durchführen.

 

Ailleron eKYC kann auch als Teil einer mehrstufigen Kundenauthentifizierung verwendet werden.

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Online-Entscheidungen sind sicherer denn je

 

Jahrelang waren Online-Transaktionen und -Geschäfte anfällig für Betrug und Identitätsdiebstahl. Die neueste eKYC-Technologie kann dies sicherer machen und die Bedenken der Kunden angemessen berücksichtigen.

Fortschrittliche Algorithmen in Kombination mit KI-basierter Video-ID-Verifizierung und einer Option zum Lesen von RFID-Chips in modernen ID-Dokumenten schaffen ein leistungsstarkes KYC-Verifizierungstool, auf das sich Ihr Institut verlassen kann.

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Kundenfreundliches Verfahren

Für eKYC sind keine speziellen Geräte erforderlich. Das Einzige, was Ihr Kunde benötigt, um seine Identität zu überprüfen, ist ein Smartphone mit einer Kamera, die unser eKYC nutzt, um eine KI-basierte Video-ID-Verifizierung durchzuführen. Der gesamte Prozess ist rund um die Uhr verfügbar - keine Filialen, keine Warteschlangen und keine Wartezeiten.

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Modularer und konfigurierbarer Prozess zur Identitätsüberprüfung

Das Finanzinstitut verwaltet die Reihenfolge der Schritte entsprechend der Reise des Kunden.

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Fortschrittliche Technologien

Unser eKYC-Modul wurde auf der Grundlage der neuesten Technologien entwickelt, die den Sicherheitsstandards der Banken entsprechen. Es umfasst IDENTT-Biometrie, die auf leistungsstarken maschinellen Lernsystemen mit neuronalen Netzen basiert. Darüber hinaus besteht die Möglichkeit, RFID-Chips in modernen Ausweisdokumenten zu lesen und eine autonome Entscheidungsmaschine einzusetzen. Die KI-Algorithmen wurden bereits an über 5 Millionen europäischen Kundengesichtern trainiert.

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Mehrere Anwendungen

Das eKYC-Verfahren kann für verschiedene Zwecke eingesetzt werden, z. B. für das Onboarding von Neukunden, Verkaufsprozesse, die Aktualisierung von Kundendaten für regelmäßige Überprüfungen und die Multifaktor-Authentifizierung von Kunden. Ihr Institut entscheidet, welches Verfahren es zu einem bestimmten Zeitpunkt nutzen möchte!

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Verbesserte Prozesseffizienz

Werden Ihre Berater mit zusätzlichen Aufgaben überhäuft? Nicht mehr. Mit den fortschrittlichen automatisierten Modulen in eKYC können Kunden Prozesse ohne menschliche Unterstützung abschließen, wodurch die Servicezeit, die Fehlermarge und die Kosten jedes Vorgangs reduziert werden.

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Schnelle Dokumentensignatur

Ailleron eKYC kann mit unserem kryptografischen Authentifizierungsserver ausgestattet werden, um den Prozess der Dokumentenunterzeichnung auf weniger als 10 Sekunden zu beschleunigen - mit nur 3 Fingertipps auf dem Bildschirm. Dies erhöht die Konversionsrate bei Verkäufen im Vergleich zu anderen Optionen (z. B. Dokumentenübergabe durch einen Kurier oder in einer Filiale) erheblich.

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Verbindung zu externen und internen AML-Datenbanken

Unsere eKYC-Lösung ist mit relevanten internationalen Sanktionslisten, PEP-Listen und der Datenbank für verlorene und gestohlene Dokumente verbunden. Integrationen mit weiteren externen und internen Datenbanken, die von einem Finanzinstitut in AML- und Risikoerkennungsprozessen verwendet werden, sind ebenfalls möglich. Darüber hinaus kann eKYC mit einem Modul für verbotene Gesichter ausgestattet werden, das falsche IDs mit Gesichtern, die in gefälschten Dokumenten verwendet werden, oder das gleiche Gesicht mit unterschiedlichen Identitätsdaten erkennen kann.

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Internationale Abdeckung

eKYC ist darauf trainiert, die Gültigkeit und Echtheit aller bestehenden Generationen von ID-Dokumenten (ID-Karten, Pässe und Führerscheine) zu überprüfen, die derzeit in Europa, Nordamerika, der LATAM-Region und ausgewählten APAC- und afrikanischen Ländern verwendet werden. Es erkennt lateinische, kyrillische und griechische Schriftzeichen. Sie ist in der Lage, OCR-Zonen, MRZ, 2D- und QR-Codes sowie Daten von RFID-Chips zu lesen, wie sie z. B. in den neuen EU-Ausweisen verwendet werden. Daher können Sie unsere Lösung an fast jedem Ort einsetzen und so Ihre Dienstleistungen verbessern und die Kosten senken.

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Benutzerfreundliches Back-Office

Ihre Mitarbeiter werden eKYC ebenso zu schätzen wissen wie Ihre Kunden. Abgesehen von der Verringerung des Arbeitsaufwands bietet eKYC auch eine Back-Office-Anwendung mit reichhaltigen, codefreien Parametrierungsoptionen und Details zu allen Prüfpunkten pro Verifizierungssitzung, so dass Berater oder Auditoren zweifelhafte Fälle verifizieren oder Systementscheidungen bei Bedarf bestätigen können.

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Genehmigt von Finanzinstituten

und mit eIDAS konform.

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Ailleron eKYC wird von der IDENTT-Engine angetrieben, die für Folgendes verantwortlich ist.

 

  • biometrische Gesichtserkennung
  • Aktualitätsprüfungen
  • OCR von Dokumenten und RFID-Datenextraktion
  • Dokumentenprüfung

 

IDENTT ist ein in Hamburg ansässiges Unternehmen für digitale Authentifizierung mit mehr als 20 Jahren Erfahrung in der Prüfung von Dokumenten und Banknoten. IDENTT Knowledge® ist eine Datenbank mit Sicherheitsmerkmalen für ID-Dokumente und Banknoten, die in 194 Ländern verwendet werden. Die Dienstleistungen des Unternehmens basieren auf leistungsstarken maschinellen Lernsystemen mit neuronalen Netzen, die Echtzeit-Risikobewertungen für Identitätsbetrug und Datenkuratierungsstrategien verwenden.

Die IDENTT-Lösungs-Engine ist bereits bei 10 europäischen Banken und Leasinggesellschaften in der gesamten EU im Einsatz, wobei Ende 2021 bereits 5 Millionen Verifizierungsvorgänge verarbeitet wurden.

Das Ailleron eKYC-Modul kann in den Räumlichkeiten der Bankinfrastruktur installiert werden

Bieten Sie Ihren Kunden eine automatisierte Verifizierung, die weniger als 2 Minuten ihrer Zeit in Anspruch nimmt, dank der jahrelangen Erfahrung und fortschrittlichen Fähigkeiten, die zur Entwicklung des eKYC-Moduls in Kombination mit außergewöhnlichen Technologien eingesetzt wurden.

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Überprüfungssitzungen bis 2021

> 5,000,000

Sekunden eID Komplettüberprüfung

< 90

Bankkunden

10

ISO/IEC

27001:2013

Lassen Sie Ihre Kunden nicht allein in einer Welt voller Betrug und Bedrohungen. Beginnen Sie jetzt mit eKYC und beugen Sie Sicherheitsverstößen vor.

Nehmen Sie jetzt Kontakt mit uns auf und erfahren Sie, wie eKYC das Wachstum Ihres Unternehmens fördern kann.

Maciej Kasprzak

General Manager Finanztechnische Dienstleistungen

Maciej Kasprzak

Sagen Sie uns, was Sie brauchen, und wir werden uns in Kürze mit Ihnen in Verbindung setzen.

Sehen Sie, was unsere Kunden sagen

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    SGB Bank

    Die Zusammenarbeit mit Ailleron ist eine großartige Gelegenheit, nicht nur die SGB Mobile-Anwendung zu entwickeln, sondern auch Erfahrungen durch beide beteiligten Teams zu sammeln. Unser Ziel ist es, neue Lösungen und Funktionalitäten zu implementieren, Prozesse zu optimieren und unseren Kunden das beste Produkt zu bieten. Alles begann mit dem Design Sprint. Zusammenarbeit, Engagement und Leidenschaft führen immer zu großartigen Ergebnissen. In diesem Fall spiegeln sie sich in SGB Mobile wider. Die Teilnahme des Teams an kreativen Workshops regt die Phantasie an.

    Artur Józefowski

    Direktor des Büros für mobiles und Internet-Banking

    logo sgb bank
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    BNP Paribas Leasing-Lösungen

    Besonders hervorzuheben ist die Herangehensweise von Ailleron an die Gestaltung digitaler Produkte - sie sind engagiert, zuverlässig und haben das Wissen und die Erfahrung. Während der Erstellung der Lösung haben wir zahlreiche Workshops und Design Sprints in Projektteams durchgeführt, die es uns ermöglichten, die passende UX / UI unserer Plattform zu entwickeln. Ailleron hat sehr gut auf die Schwierigkeiten reagiert, mit denen wir zu kämpfen hatten: Wir suchten nach fortgeschrittenen Integrationen mit der Internet-Banking-Plattform von BNP Paribas, der Notwendigkeit, mehrere IT-Umgebungen bereitzustellen oder eine Lösung für Kunden über mehrere Vertriebskanäle anzubieten. Dank der guten Zusammenarbeit zwischen den beiden Projektteams konnten wir diese Herausforderungen ohne größere Probleme meistern. Wir können die Zusammenarbeit mit diesem Anbieter allen Unternehmen empfehlen, die ihre Kunden in den Mittelpunkt stellen und einen innovativen, qualitativen Ansatz im Rahmen der Schaffung moderner Lösungen in der Finanzbranche suchen.

    Anna Jeleniewicz-Łada

    Personalleiter

    logo bnp paribas
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    mBank

    Die Zusammenarbeit mit Ailleron, einem Unternehmen, das offen für neue Herausforderungen ist und sich aktiv an das sich verändernde Marktumfeld anpasst, bietet uns eine einzigartige Gelegenheit, eine neue Servicequalität in den Contact Center-Kanälen aufzubauen. Wir freuen uns, dass in den folgenden Jahren der Zusammenarbeit Herausforderungen und neue Ideen auftauchen, die wir gemeinsam entwickeln und umsetzen können, um eine freundliche, zugängliche und professionelle Anlaufstelle für die Kunden der mBank zu schaffen, die sie bei allen Problemen nutzen können.

    Aleksandra Buczkowska

    Direktor des Kontaktzentrums

    Logo mbank
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    SGB Bank

    Die SGB Mobile-Anwendung erfüllt alle Marktstandards und ist die erste in Polen, die die Möglichkeiten der PSD2 und der polnischen API-Mechanismen in einem so großen Umfang nutzt. Beide Seiten dieser Kooperation haben alle Anstrengungen unternommen, um dieses mobile Banksystem so schnell zu entwickeln und es allen Banken im Verband zur Verfügung zu stellen, unabhängig von ihrem Betriebssystem. Ich kann bestätigen, dass wir über ein Produkt verfügen, das modern und sicher ist, den neuesten Trends in der Oberflächengestaltung entspricht und gleichzeitig benutzerfreundlich und auf die Bedürfnisse unserer Kunden zugeschnitten ist.

    Błażej Mika

    Vizepräsident

    logo sgb bank
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    Santander Leasing Polska

    Bei der Durchführung komplexer und mehrdimensionaler Projekte sind Kompetenzen das A und O - ohne sie helfen auch die ehrlichsten Absichten nichts. Ein weiterer wichtiger Punkt ist die Zeit, um auf Markttrends zu reagieren und Innovationen umzusetzen. Gegenwärtig verändert sich der Markt zu schnell, als dass ein Produkt zu lange für seine Entwicklung brauchen könnte, da es dann seine wichtigste Aufgabe, nämlich auf die Bedürfnisse der Kunden oder Geschäftspartner zu reagieren, nicht mehr erfüllen könnte. Das letzte, aber nicht weniger wichtige Element ist die hohe Synchronisierung der Gruppenarbeit, die besonders wichtig ist, wenn man aus der Ferne arbeitet. Unter Berücksichtigung der oben genannten Faktoren, der Bedürfnisse unseres Unternehmens und der Erfahrung von Ailleron wussten wir also, dass wir auf einen bewährten Geschäftspartner setzen."

    Adrian Kaczmarek

    Leiterin Digitaler Vertrieb

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    Credit Agricole Bank Polska

    Die genaue Beschreibung der Kundenpfade ermöglichte es uns, unsere Prozesse besser zu verstehen. Dadurch wurde klar, worauf wir uns konzentrieren sollten, um unseren Kunden das bestmögliche Erlebnis zu bieten. Eine neue Perspektive, eine gute Zusammenarbeit und ein enger Kontakt. Neuer Wert und neue Qualität für unsere Kunden und für das CABP-Team. Solche Projekte spornen uns an, nach mehr zu streben.

    Agnieszka Spólnik

    Chef-Produkt-Inhaber

    logo credit agricole efl gruppe

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