FinTech-App-Entwicklung - Was ist das und wie erstellt man eine FinTech-App?

FinTech-Anwendungen sind ein Beweis für die Entwicklung digitaler Technologien, die es den Nutzern derzeit erleichtern, ihre Finanzen zu verwalten, zu investieren, Zahlungen zu leisten oder effektiv Geld zu sparen. Und dennoch, Die Entwicklung von Fintech-Anwendungen ist ziemlich kompliziert und erfordert viele Aktivitäten und die Beteiligung eines Teams von Spezialisten aus verschiedenen Bereichen. Wie sieht dieser Prozess aus?

Inhaltsübersicht

• Was ist eine Fintech-Anwendung?


• Erstellung von Fintech-Anwendungen - Für wen sind sie gedacht?


• FinTech-Anwendungen in der Praxis - Arten von Anwendungen


• FinTech Apps und traditionelle Banken - Wer gewinnt den Kampf um die Kunden?


• Fintech-Anwendungsentwicklung - Wie sieht sie aus?


• Aufbau einer FinTech-App - lohnt sich das?


• Fintech-Anwendungsentwicklung - Zusammenfassung

Was ist eine Fintech-Anwendung?

Fintech-Anwendungen sind Web- oder Mobilanwendungen im Zusammenhang mit Finanzdienstleistungen. Diese Technologie boomt heutzutage, und sie wird in großem Umfang genutzt. Die meisten Menschen tätigen heute Zahlungen und verwalten ihre Ressourcen mit digitalen Lösungen. Der Zweck dieser Anwendungen ist es, die Effizienz der Bereitstellung von Finanzdienstleistungen zu erhöhen und ihre Durchführungszeit zu minimieren. Solche Programme zeichnen sich insbesondere durch die folgenden Merkmale aus:

• Einfachheit, um den Komfort zu maximieren,
• Personalisierung,
• ein hohes Maß an Sicherheit durch Datenverschlüsselung.

Alle Unternehmen, die ihren Kunden nützliche Online-Tools und Methoden für das Finanzmanagement zur Verfügung stellen, sind im FinTech-Sektor tätig.

Interessanterweise wurde Polen als eines der freundlichsten Länder für die Entwicklung des Finanztechnologiemarktes anerkannt - das ist definitiv ein Grund, stolz zu sein.¹ In Polen wurde BLIK entwickelt, eine Technologie, die es Kunden ermöglicht, sofortige Zahlungen oder Überweisungen an eine Telefonnummer zu tätigen. Darüber hinaus sind auch andere Aktivitäten möglich, z. B. das Abheben von Bargeld an einem Geldautomaten, ohne dass eine Karte verwendet werden muss, und das Bezahlen in Geschäften auf derselben Grundlage. In der polnischen Finanzbranche gibt es zahlreiche ähnliche Lösungen, die verschiedene Finanzaktivitäten durch FinTech-Anwendungen verbessern. Die polnische Finanzindustrie zieht qualifizierte Fachleute und mutige Innovatoren an, wie #AilleronExperts.

Erstellung von Fintech-Anwendungen - Für wen sind sie gedacht?

• Für die Geschäftswelt - Der FinTech-Sektor bietet innovative Tools für Buchhaltung, Factoring und Inkasso.
• Für Einzelpersonen - FinTech ermöglicht es Ihnen, Ihre Finanzen zu Hause durch angemessene Einsparungen oder attraktive Angebote effizient zu verwalten. Außerdem bietet es die Möglichkeit, Kredite aufzunehmen, ohne das Haus zu verlassen.
• Für Investoren - Anwendungen ermöglichen es ihnen, ihr Kapital durch den Einsatz neuer Technologien (z. B. Kryptowährungen) zu erhöhen und mittel- und langfristige Transaktionen mit verschiedenen Finanzinstrumenten wie Aktien und Anleihen zu tätigen.
• Kunden, denen die Sicherheit persönlicher Daten am Herzen liegt - Finanz- und Informationssicherheit ist in der FinTech-Branche von grundlegender Bedeutung.

FinTech-Anwendungen in der Praxis - Arten von Anwendungen

Auch wenn dies den meisten von uns nicht bewusst ist, wir nutzen Fintech praktisch jeden Tag. FinTech-Apps unterstützen viele Bereiche, darunter digitales Banking, digitale Kredite, digitale Investitionen, Kredite, Versicherungen und Haushalte.

Digitale Zahlungen

Mit digitalen Zahlungen können die Nutzer können Sie von jedem Ort der Welt aus digitales Geld auf das Konto einer anderen Person überweisen. Ebenfalls erwähnenswert sind automatisierte Routinezahlungen, die für Nutzer, die feste Gebühren zahlen, praktisch sind. In der App kann der Nutzer alle Zahlungen abwickeln, ohne sich daran zu erinnern, denn mobile Banken bieten Erinnerungen und automatische Rückzahlung von z. B. Ratenzahlungen an. Es genügt, dass der Kunde eine solche Funktion personalisiert, und die Bank erledigt den Rest.

Darüber hinaus, Es ist auch möglich, mit einer Karte zu bezahlen. Sie können eine solche Karte nicht nur in physischer Form haben, sondern auch auf Ihrem Smartphone oder Ihrer Smartwatch, die wir normalerweise bei uns haben.

Digitales Bankwesen

Das Konzept von Bankdienstleistungen, die bequem über ein Mobiltelefon abgewickelt werden können, ist nicht neu. Digitales Banking umfasst in der Regel die Bank, die ihre Produkte vollständig online an den Kunden ausgibt.

Darlehen und Kredite

Fintech-Anwendungen werden von Banken und privaten Kreditgebern genutzt Darlehen zu gewähren, die Kommunikation zu erleichtern und mit den Kreditnehmern abzurechnen. Eine effektive und einfache Verwaltung von Kreditprozessen ist jetzt mit der Entwicklung der Technologie möglich.

Digitale Investitionen

Diese Anwendungen sind ein großer Anreiz für Investoren aus verschiedenen Branchen. Eine App ermöglicht es ihnen, alle Finanzanlagen und Aktienmärkte sowie andere Finanzinstrumente zu erkunden, um zu investieren. Wie funktioniert das in diesem Fall? Die Nutzer erhalten aktuelle Informationen und die notwendigen Daten, um fundierte Entscheidungen über ihre Investitionspläne zu treffen. Sie können diese Apps auch nutzen, um selbst in Echtzeit zu investieren.

Versicherung

Es gibt so viele Versicherungspolicen, dass es manchmal schwierig ist, die perfekte Versicherung für unsere Bedürfnisse zu finden. Die Finanztechnologie erleichtert es, die richtige Entscheidung zu treffen - viele Optionen von verschiedenen Unternehmen, die auf unsere spezifische Situation zugeschnitten sind, können in Echtzeit und überall verglichen werden. Die Möglichkeit, eine Versicherung aus der Ferne abzuschließen, ist für all diejenigen praktisch, die nicht in einer bestimmten Einrichtung erscheinen wollen oder können.

Außerdem bieten die Apps eine Vielzahl nützlicher Optionen für die Nutzer, wie zum Beispiel wie z. B. die Beschleunigung des Abschlusses einer Police durch Automatisierung oder die rasche Online-Anmeldung von Versicherungsansprüchen.

Haushaltsbudgets und Finanzplanung der Haushaltsausgaben

Finanzplanung - nicht jeder nutzt sie, aber jeder sollte sie nutzen. So können Sie positive finanzielle Gewohnheiten erlernen und sie in Ihr Leben integrieren. Die Verwaltung des Haushaltsbudgets ermöglicht Ihnen die Stärken und Schwächen der Finanztätigkeiten zu ermitteln, Lücken vorherzusagen, Prioritäten und Finanzziele festzulegen und deren mögliche Verwirklichung zu planen. Darüber hinaus geben Fintech-Apps der ganzen Familie die Möglichkeit, das Budget zu überwachen, so dass die Erwachsenen die Planung kontrollieren und verwalten können, während die Kinder ein gutes Beispiel nehmen können, das ihnen eines Tages sicherlich nützlich sein wird.

FinTech Apps und traditionelle Banken - Wer gewinnt den Kampf um die Kunden?

FinTech bietet den Kunden relativ kostengünstige und dennoch innovative Lösungen, indem es die neuesten Technologien wie künstliche Intelligenz, Datenanalyse, Blockchain oder Cloud-Dienste nutzt. Diese Apps sind außerdem sehr einfach zu bedienen, weit verbreitet und personalisiert. Auf der anderen Seite garantieren die Banken Stabilität und einen besseren Schutz der Ressourcen, indem sie verschiedene Vorschriften einhalten.

Die Banken nutzen seit langem FinTech-Anwendungen und damit Spitzentechnologie. Dennoch können FinTechs diese innovativen Lösungen viel schneller einführen und so den Banken das Tempo vorgeben. Andererseits versuchen sie, gegen große Institute um das Vertrauen der Kunden zu kämpfen. Dies führt zu einem erbitterten Wettbewerb zwischen ihnen. Die Kunden können davon in hohem Maße profitieren, weil der technologische Fortschritt schneller voranschreitet und sie eine größere Auswahl an modernen und bequemen Dienstleistungen haben.

Fintech-Anwendungsentwicklung - Wie sieht sie aus?

Wie erstellt man eine Fintech-App? Nun, das ist eine ziemlich komplizierte Sache. Wir werden jedoch kurz erklären, wie dies geschehen sollte, damit das Projekt erfolgreich ist und sich in Form einer großen Anzahl von Stamm- und Neukunden auszahlt.

Wählen Sie den Anwendungsbereich

Dieser Schritt ist die Grundlage, von der Sie bei der Entwicklung einer Fintech-App ausgehen sollten. Es lohnt sich, gleich zu Beginn die Bereiche auszuwählen, auf die sich Ihre App konzentrieren soll. Dann können Sie eine Nische auswählen, ihre Bedürfnisse untersuchen und bestimmen, welche Verbesserungen dort gut funktionieren können.

Sicherstellung der Einhaltung der gesetzlichen Bestimmungen

Gesetze, Vorschriften und Regeln - es gibt eine Menge davon. Damit ein FinTech ohne Beanstandungen und natürlich ohne Gesetzesverstöße funktionieren kann, sollten Sie einen Anwalt konsultieren, der Ihnen hilft, die Arbeit der Anwendung aus formaler und rechtlicher Sicht zu beurteilen. Bedenken Sie jedoch, dass es muss sich um einen Spezialisten für den Finanzsektor handeln, der über entsprechende Erfahrungen verfügt und die Kenntnis des geltenden Rechts in dem Land, in dem die App eingesetzt wird.

Bestimmen Sie die Zielgruppe

Eine schlecht gewählte Zielgruppe wird die Entwicklung der Anwendung behindern. Aus diesem Grund empfehlen wir, es richtig zu machen. Es lohnt sich, Menschen zu finden, die an der Idee interessiert sind und sie auch tatsächlich nutzen werden. Wie kann man das tun? Sie müssen die Bedürfnisse der Verbraucher analysieren. In diesem Zusammenhang können mit Hilfe von Umfragen verschiedene Arten von Menschen befragt werden. Die Menschen unterscheiden sich in Bezug auf ihr Alter, ihren sozialen Status oder ihren Wohnort. Die Fragen in den Umfragen sind so strukturiert, dass man die perfekte Gruppe findet und dann die Idee an deren Bedürfnisse anpasst.

Erstellung einer Strategie und eines Entwicklungsplans für FinTech-Anwendungen

Der Aktionsplan ermöglicht es Ihrer FinTech-App, sich abzuheben. In diesem Fall lohnt es sich, qualifizierte Business-Analysten und Produktmanager einzubeziehen. Spezialisten für Web- und mobile Entwicklung die Ihnen helfen werden, diese Phase effektiver zu gestalten. Mit ihrer BeteiligungSie werden die Vision Ihres Projekts organisieren, einen Business Case entwickeln und die wesentlichen Funktionen definieren. Welche Vorteile ergeben sich daraus für Sie? Zunächst einmal reduzieren Sie die Kosten für die Erstellung der FinTech-App und bringen sie schneller auf den Markt.

Der Entwicklungsplan umfasst unter anderem die Schätzung der Kosten und der Bauzeit, die Wahl eines Entwicklungskonzepts oder die Festlegung der Methode zur Erstellung eines Prototyps. In dieser Phase können Sie Entwicklungsexperten beauftragen. Deren Aufgabe ist es, das Technologiepaket und die Beschränkungen bei der Projektdurchführung zu ermitteln.

Kümmern Sie sich um das UI/UX und prüfen Sie, wie die App in der Praxis funktioniert

Das UI/UX-Design ist der Prozess der Gestaltung der Erfahrung, die ein Benutzer bei der Interaktion mit einem Unternehmen, seinen Dienstleistungen und Produkten machen würde. Dieser Bereich ist derzeit einer der wichtigsten bei der Umsetzung von Projekten im Zusammenhang mit der Entwicklung von Fintech-Apps. Das liegt daran, dass die UX-Experten, die sich mit diesem Bereich den Nutzungskomfort, die Einfachheit und die intuitive Bedienung einer Anwendung bewerten. Wenn dieser Aspekt nicht richtig verfeinert wird, kann sich der Kreis der Nutzer deutlich verkleinern - leider bringt dies in der Regel einen Imageverlust und damit auch finanzielle Einbußen mit sich.

Wie kann man überprüfen, ob die Anwendung gut funktioniert? Erstellen Sie ein Minimum Viable Product (MVP), d. h. eine Testversion. Er enthält nur die notwendigen Funktionen, damit die ersten Nutzer das Produkt testen können. MVP gibt Feedback, d.h. Sie können bereits in der Anfangsphase Fehler beseitigen, die die Nutzung der Anwendung erschweren würden.

Kümmern Sie sich um die weitere Entwicklung Ihrer App

Die App funktioniert einwandfrei, warum sollte man sie also weiter entwickeln? Ein solches Denken führt oft zum Zusammenbruch von Unternehmen. Grund dafür ist der Produktlebenszyklus, der sich wie folgt darstellt:

1. Einführung,
2. Wachstum,
3. Reife,
4. Tropfen.

Es ist äußerst wichtig, moderne finanzielle und technologische Trends zu verfolgen, die Sie in der Anwendung anwenden, um ihr einen Hauch von Frische und eine leicht neue Version zu verleihen, die für Ihre Zielgruppe attraktiv ist. Wenn Sie außerdem kein Geld oder keine Zeit in die Entwicklung Ihrer App investieren, wird die Konkurrenz Sie wahrscheinlich überholen. Daher sollten Sie die Bedürfnisse der Nutzer ständig im Auge behalten und laufend auf sie reagieren.

Aufbau einer FinTech-App - lohnt sich das?

Die Entwicklung einer FinTech-App ist eine große Investition, die viel Zeit und Kapital erfordert, aber wenn sie gut organisiert ist, wird sie sicherlich beträchtliche Gewinne bringen. Es lohnt sich, daran zu denken, dass Kreativität, Verständnis für den Markt, geeignete Marketingmaßnahmen, einzigartiger Wert und viele andere Faktoren hier zählen. Es ist jedoch nicht einfach, eine FinTech-App selbst zu entwickeln, denn neben den oben genannten Kriterien ist es auch erforderlich, ein erfahrenes Team von Experten aus verschiedenen Bereichen zusammenzustellen, was nicht einfach ist. Diese Mitarbeiter wissen, wie man sich in Krisen verhält, was zu erwarten ist, welche Bedürfnisse die Verbraucher haben, wie man die Anwendung innovativ entwickelt und wie man all diese Elemente effektiv umsetzt und kombiniert.

Ailleron ist ein Team von Fachleuten aus verschiedenen Bereichen, deren Wissen in der Entwicklung mobiler Anwendungen für FinTech benötigt wird. Unser Unternehmen hat viele Jahre Erfahrung in der Erstellung Softwarelösungen für FinTechs und die Verbesserung von Finanzdienstleistungen auf der ganzen Welt. Die Ailleron-Gruppe hat bereits mehr als 200 Geschäftskunden in über 40 Ländern unterstützt.

Fintech-Anwendungsentwicklung - Zusammenfassung

Die Nachfrage nach der Entwicklung von FinTech-Anwendungen steigt und wird weiter wachsen. Ein Bericht von FinTech Poland zeigt, dass in den letzten 5 Jahren die Zahl solcher Unternehmungen um 79% gestiegen ist.². Auch traditionelle Banken benötigen moderne und komplexe Fintech-Lösungen, um mit digitalen Wettbewerbern konkurrieren zu können. Aus diesem Grund investieren die weltweit führenden Banken in Anwendungen, ändern interne Geschäftsprozesse und suchen nach neuen Wegen der Interaktion mit Kunden. Dies ist den Unternehmen zu verdanken, die innovative Lösungen entwickeln und anbieten. Was sind diese Lösungen? Sie umfassen:

• automatische digitale Ratenzahlung,
• Zahlung mit digitalem Geld per Karte oder Überweisung von überall auf der Welt,
• Darlehen aus der Ferne zu erhalten,
• Nutzung digitaler Tools für Buchhaltung, Factoring und Inkasso,
• eine bequeme Verwaltung der Haushaltsfinanzen,
• effektive Einsparungen,
• Kapitalerhöhung,
• Sicherung der eigenen Daten,
• eine durchdachte und bewusste Investition,
• die Auswahl einer geeigneten Versicherung für Sie und Ihre Familie,
• Hilfe und finanzielle Unterstützung zu erhalten.

Und vieles, vieles mehr! Interessanterweise wird sich dieser Zweig weiter entwickeln und immer mehr neue Vorschläge anbieten, die auf die Bedürfnisse und Erwartungen von Kunden aus verschiedenen Segmenten zugeschnitten sind.

Die Entwicklung einer FinTech-App erfordert Engagement und das Durchlaufen vieler Phasen. In diesem Fall ist jedes Detail wichtig, und das Fehlen von mindestens einem kann den Erfolg des Projekts beeinträchtigen. Es ist auch die Teamarbeit von Spezialisten, die gemeinsam handeln und diesen Prozess effektiver gestalten können. Finanzieller Gewinn ist für Unternehmen entscheidend, aber um ihn zu erreichen, ihre Priorität sollte in erster Linie auf den Bedürfnissen der Nutzer liegen, für die sie FinTech-Apps entwickeln. Bei der Entscheidung, eine solche App zu entwickeln, lohnt es sich daher, ihre Meinung und die Erfahrungen zu berücksichtigen, die sie bei der Nutzung der App machen werden.

FAQ:

1. Was sind FinTech-Anwendungen?

Dabei handelt es sich um Anwendungen, die den Nutzern helfen sollen, verschiedene finanzielle Entscheidungen und Transaktionen zu treffen. Das Fintech-Segment wird als Revolution bezeichnet - und das zu Recht. Durch den Einsatz innovativer Technologien werden in diesem Bereich immer neue Möglichkeiten geschaffen.

2. Was wird für die Entwicklung mobiler FinTech-Anwendungen benötigt? 

Kapital, Erfahrung, Wissen, Kreativität, Ideen, Fachleute, Entwicklungswillen und Marktforschung - das sind die Schlüsselfaktoren, die über die Wirksamkeit der Bewerbung entscheiden und den Erfolg des Projekts und seines Urhebers sichern.

3.  Wie baut man eine Fintech-App?

Bei der Konzeption einer Anwendung sollten Sie mehrere Phasen berücksichtigen, darunter die Bestimmung der Zielgruppe, die Planung der Entwicklung und der Aktivitäten, die Ermittlung der Kundenerfahrungen und die Bereitstellung eines einfachen Prototyps, der es ermöglicht, später auftretende Fehler in der Anwendung zu beheben.

Quellen:

1. https://fintech.gov.pl/en/komunikaty/303-aktualnosci-artykuly/1015-raport-mapa-polskiego-fintechu-2022 [Zugriff: 09.11.2023] ↩
2. https://fintechpoland.com/pl/polski-fintech-nadchodzi-kluczowy-moment-dla-sektora/ [Zugriff: 09.11.2023] ↩

Ailleron

Das Marketingteam von Ailleron besteht aus digitalen Vermarktern und Inhaltserstellern, die Einblicke und Fachwissen aus dem gesamten Unternehmen zur Verfügung stellen, einschließlich #AilleronExperts. Für Medienanfragen wenden Sie sich bitte über unser Kontaktformular an uns.