Halten Sie Ihr Unternehmen auf dem Laufenden, bleiben Sie konform und verhindern Sie Betrug, ohne Ihre Mitarbeiter einzubeziehen.
Das eKYC-Verfahren (electronic Know Your Customer) ermöglicht es Finanzdienstleistern, die Identität eines Kunden mit Hilfe automatisierter Entscheidungsalgorithmen vollständig aus der Ferne zu überprüfen.
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Ailleron eKYC ermöglicht sichere und eIDAS-konforme Kunden-Onboarding-, Authentifizierungs- und Vertragsprozesse zur Überprüfung der Identität einer entfernten Person mit mehreren Betrugspräventionsverfahren. Die KI-gestützte Technologie zur Identitätsüberprüfung liefert genaue Ergebnisse in nahezu Echtzeit und hilft bei:
- Onboarding von Neukunden
- Unterzeichnung eines Vertrags mit elektronischer Signatur
- Aktualisierung der Daten eines bestehenden Kunden
- regelmäßige Informationskontrollen durchführen.
Ailleron eKYC kann auch als Teil einer mehrstufigen Kundenauthentifizierung verwendet werden.
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Online-Entscheidungen sind sicherer denn je
Jahrelang waren Online-Transaktionen und -Geschäfte anfällig für Betrug und Identitätsdiebstahl. Die neueste eKYC-Technologie kann dies sicherer machen und die Bedenken der Kunden angemessen berücksichtigen.
Fortschrittliche Algorithmen in Kombination mit KI-basierter Video-ID-Verifizierung und einer Option zum Lesen von RFID-Chips in modernen ID-Dokumenten schaffen ein leistungsstarkes KYC-Verifizierungstool, auf das sich Ihr Institut verlassen kann.
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Kundenfreundliches Verfahren
Für eKYC sind keine speziellen Geräte erforderlich. Das Einzige, was Ihr Kunde benötigt, um seine Identität zu überprüfen, ist ein Smartphone mit einer Kamera, die unser eKYC nutzt, um eine KI-basierte Video-ID-Verifizierung durchzuführen. Der gesamte Prozess ist rund um die Uhr verfügbar - keine Filialen, keine Warteschlangen und keine Wartezeiten.
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Modularer und konfigurierbarer Prozess zur Identitätsüberprüfung
Das Finanzinstitut verwaltet die Reihenfolge der Schritte entsprechend der Reise des Kunden.
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Fortschrittliche Technologien
Unser eKYC-Modul wurde auf der Grundlage der neuesten Technologien entwickelt, die den Sicherheitsstandards der Banken entsprechen. Es umfasst IDENTT-Biometrie, die auf leistungsstarken maschinellen Lernsystemen mit neuronalen Netzen basiert. Darüber hinaus besteht die Möglichkeit, RFID-Chips in modernen Ausweisdokumenten zu lesen und eine autonome Entscheidungsmaschine einzusetzen. Die KI-Algorithmen wurden bereits an über 5 Millionen europäischen Kundengesichtern trainiert.
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Mehrere Anwendungen
Das eKYC-Verfahren kann für verschiedene Zwecke eingesetzt werden, z. B. für das Onboarding von Neukunden, Verkaufsprozesse, die Aktualisierung von Kundendaten für regelmäßige Überprüfungen und die Multifaktor-Authentifizierung von Kunden. Ihr Institut entscheidet, welches Verfahren es zu einem bestimmten Zeitpunkt nutzen möchte!
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Verbesserte Prozesseffizienz
Werden Ihre Berater mit zusätzlichen Aufgaben überhäuft? Nicht mehr. Mit den fortschrittlichen automatisierten Modulen in eKYC können Kunden Prozesse ohne menschliche Unterstützung abschließen, wodurch die Servicezeit, die Fehlermarge und die Kosten jedes Vorgangs reduziert werden.
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Schnelle Dokumentensignatur
Ailleron eKYC kann mit unserem kryptografischen Authentifizierungsserver ausgestattet werden, um den Prozess der Dokumentenunterzeichnung auf weniger als 10 Sekunden zu beschleunigen - mit nur 3 Fingertipps auf dem Bildschirm. Dies erhöht die Konversionsrate bei Verkäufen im Vergleich zu anderen Optionen (z. B. Dokumentenübergabe durch einen Kurier oder in einer Filiale) erheblich.
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Verbindung zu externen und internen AML-Datenbanken
Unsere eKYC-Lösung ist mit relevanten internationalen Sanktionslisten, PEP-Listen und der Datenbank für verlorene und gestohlene Dokumente verbunden. Integrationen mit weiteren externen und internen Datenbanken, die von einem Finanzinstitut in AML- und Risikoerkennungsprozessen verwendet werden, sind ebenfalls möglich. Darüber hinaus kann eKYC mit einem Modul für verbotene Gesichter ausgestattet werden, das falsche IDs mit Gesichtern, die in gefälschten Dokumenten verwendet werden, oder das gleiche Gesicht mit unterschiedlichen Identitätsdaten erkennen kann.
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Internationale Abdeckung
eKYC ist darauf trainiert, die Gültigkeit und Echtheit aller bestehenden Generationen von ID-Dokumenten (ID-Karten, Pässe und Führerscheine) zu überprüfen, die derzeit in Europa, Nordamerika, der LATAM-Region und ausgewählten APAC- und afrikanischen Ländern verwendet werden. Es erkennt lateinische, kyrillische und griechische Schriftzeichen. Sie ist in der Lage, OCR-Zonen, MRZ, 2D- und QR-Codes sowie Daten von RFID-Chips zu lesen, wie sie z. B. in den neuen EU-Ausweisen verwendet werden. Daher können Sie unsere Lösung an fast jedem Ort einsetzen und so Ihre Dienstleistungen verbessern und die Kosten senken.
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Benutzerfreundliches Back-Office
Ihre Mitarbeiter werden eKYC ebenso zu schätzen wissen wie Ihre Kunden. Abgesehen von der Verringerung des Arbeitsaufwands bietet eKYC auch eine Back-Office-Anwendung mit reichhaltigen, codefreien Parametrierungsoptionen und Details zu allen Prüfpunkten pro Verifizierungssitzung, so dass Berater oder Auditoren zweifelhafte Fälle verifizieren oder Systementscheidungen bei Bedarf bestätigen können.
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Genehmigt von Finanzinstituten
und mit eIDAS konform.
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Ailleron eKYC wird von der IDENTT-Engine angetrieben, die für Folgendes verantwortlich ist.
- biometrische Gesichtserkennung
- Aktualitätsprüfungen
- OCR von Dokumenten und RFID-Datenextraktion
- Dokumentenprüfung
IDENTT ist ein in Hamburg ansässiges Unternehmen für digitale Authentifizierung mit mehr als 20 Jahren Erfahrung in der Prüfung von Dokumenten und Banknoten. IDENTT Knowledge® ist eine Datenbank mit Sicherheitsmerkmalen für ID-Dokumente und Banknoten, die in 194 Ländern verwendet werden. Die Dienstleistungen des Unternehmens basieren auf leistungsstarken maschinellen Lernsystemen mit neuronalen Netzen, die Echtzeit-Risikobewertungen für Identitätsbetrug und Datenkuratierungsstrategien verwenden.
Die IDENTT-Lösungs-Engine ist bereits bei 10 europäischen Banken und Leasinggesellschaften in der gesamten EU im Einsatz, wobei Ende 2021 bereits 5 Millionen Verifizierungsvorgänge verarbeitet wurden.
Lassen Sie Ihre Kunden nicht allein in einer Welt voller Betrug und Bedrohungen. Beginnen Sie jetzt mit eKYC und beugen Sie Sicherheitsverstößen vor.
Nehmen Sie jetzt Kontakt mit uns auf und erfahren Sie, wie eKYC das Wachstum Ihres Unternehmens fördern kann.
Maciej Kasprzak
General Manager Finanztechnische Dienstleistungen
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![Maciej Kasprzak](https://ailleron.com/wp-content/uploads/2023/02/Maciej-Kasprzak-1-e1696339565284.webp)