Was macht ein effektives Vertriebsmanagement-Portal aus? Der Einfluss der Technologie auf den Leasingsektor 

Seit Jahren ist die Leasingbranche einer der am schnellsten wachsenden Wirtschaftszweige. Die Einzigartigkeit und Besonderheit dieser Branche machen die Suche nach dem idealen Vertriebssystem für Finanzberater zu einer echten Herausforderung. 

Einblicke in den Leasingmarkt

Während der Workshops für Finanzunternehmen, die in Zusammenarbeit mit dem Polnischen Leasingverband (ZPL) im Juni dieses Jahres organisiert wurden und die ich mitverantworten durfte, haben wir die Merkmale von Vertriebssystemen analysiert. Wir haben überlegt, wie IT-Systeme die Arbeit von Finanzberatern effektiv unterstützen können.

Die Teilnehmer des Workshops kamen zu folgendem Schluss Vertriebsmanagement-Portale sollte bieten: 

• hohe Flexibilität und Agilität bei der Umsetzung von Änderungen, 

• Verfügbarkeit von Mechanismen, die einen Teil der Tätigkeiten der Nutzer automatisieren, 

• Benutzerergonomie, 

• schnelle Integration mit anderen Systemen und Diensten. 

Darüber hinaus sollten die von solchen Portalen generierten Angebote sein:

• Multivariante, 

• auf einfache und sehr transparente Weise dargestellt, um den Vergleich von Alternativen zu erleichtern.

Interessanterweise hielten die Teilnehmer die Technologie zwar für wichtig, aber für zweitrangig gegenüber der Übereinstimmung des Systems mit den Geschäftskriterien und der Verfügbarkeit von Konfigurationsoptionen und Vertriebsunterstützungstools. Die technologischen Anforderungen erweisen sich als weniger kritisch, sowohl in Bezug auf die Arbeitsumgebung des Werkzeugs als auch auf die verwendeten Komponenten. Es besteht jedoch ein Bedarf an Systemintegration, der einige technologische Mindeststandards erfordert. Der derzeitige Stand der allgemeinen Standardisierung und der technologischen Reife bedeutet, dass die größeren Herausforderungen eher funktioneller und geschäftlicher als technischer Natur sind. 

Hauptmerkmale von Vertriebsmanagementportalen

Diese Schlussfolgerungen stehen im Einklang mit den Beobachtungen der umgebenden Realität. Die Komplexität und Dynamik des modernen Geschäftslebens erfordert von den Unternehmen ein immer höheres Arbeitstempo, was zu einem natürlichen Bedarf an maximaler Automatisierung von Routine- und Wiederholungsaufgaben führt.

In einer Welt, in der Anpassungsfähigkeit und Agilität von entscheidender Bedeutung sind, können Leasingunternehmen nicht riskieren, neue Geschäftsideen nur langsam in ihr Angebot aufzunehmen. Deshalb ist die Fähigkeit zur schnellen Anpassung des Vertriebssystems von entscheidender Bedeutung - vorzugsweise durch die Neukonfiguration des gesamten Vertriebsmanagementportals oder seiner einzelnen Teile.

Als zentrales Instrument für die Interaktion von Beratern mit Kunden muss sich ein Vertriebsmanagementportal schnell an neue Bedingungen anpassen. Weniger fortschrittliche Lösungen können zwar schneller eingesetzt werden, aber ihre Wirksamkeit und Reife erweisen sich erst in einem dynamischen Geschäftsumfeld. Deshalb lohnt es sich, auf stabile und funktionale IT-Systeme zu setzen, die umfangreiche Konfigurationsmöglichkeiten bieten, um allen Bedürfnissen der Berater gerecht zu werden.

Das Gleiche gilt für die Integration mit anderen Systemen. In der heutigen Geschäftswelt ist es unmöglich, ein Angebot und einen Finanzierungsantrag ohne Integration und Datenüberprüfung aus mehreren verschiedenen Quellen oder Systemen vollständig zu bearbeiten. Die Unterstützung durch ein Expertenteam, das hinter einer ausgereiften Lösung steht, und die offene Architektur des Vertriebssystems ermöglichen die Zusammenarbeit mit anderer Software innerhalb der Infrastruktur des Unternehmens. Um eine erfolgreiche und reibungslose Integration des Vertriebsverwaltungsportals mit anderen Diensten zu gewährleisten, ist es daher unerlässlich, sowohl die Merkmale der Lösung als auch die Kompetenzen und Referenzen ihres Anbieters zu überprüfen.

Die Rolle von UX bei der Gestaltung von Vertriebsmanagement-Portalen

Im Hinblick auf die Ergonomie des Verkaufssystems und die Erwartungen an die Einfachheit und Vielseitigkeit der vorbereiteten Angebote ist es wichtig, die Perspektive des modernen Verbrauchers zu berücksichtigen, der auch ein Nutzer vieler IT-Lösungen ist. 

Die bereitgestellte Software sollte Funktionalitäten in einer klaren Form ohne unnötige Elemente bieten. Moderne, auf die Benutzererfahrung (User Experience, UX) ausgerichtete Lösungen bieten eine breite Palette leicht analysierbarer und vergleichbarer Funktionen, die den Bedürfnissen der Benutzer des Vertriebssystems und der Kunden, die die erstellten Angebote prüfen, entsprechen. Um die Geschäftsfunktionalität mit einer guten UX effektiv zu kombinieren, ist es wichtig, mit einem zuverlässigen Partner zusammenzuarbeiten, der über das Wissen und die Erfahrung bei der Erstellung solcher Lösungen verfügt. Dieser Aspekt ist von entscheidender Bedeutung, wenn es darum geht, neue Geschäftsprozesse zu entwerfen oder bestehende Prozesse zu erweitern. 

Künftige Herausforderungen für die Leasingbranche

Welche Herausforderungen könnten sich in naher Zukunft für die in der Leasingbranche eingesetzten Systeme ergeben, insbesondere für die Systeme zur Unterstützung der Verkaufsprozesse?

Dabei sind mehrere wichtige Aspekte zu berücksichtigen: 

• Allgegenwärtige Mobilität und die Möglichkeit, Transaktionen aus der Ferne durchzuführen, 

• Zunehmende Bedeutung von Selbstbedienung und ein wachsender Anteil von Aufgaben oder sogar ganzen Prozessschritten, die der Kunde selbständig erledigt, 

• Stärkere Integration zwischen den Systemen, 

• Stärkere Automatisierung der Prozesse, 

• Häufigere Anwendung von Mechanismen der künstlichen Intelligenz. 

Eine bessere Nutzung der Mobilitätsvorteile, einschließlich der Möglichkeit, Transaktionen und Verträge aus der Ferne abzuschließen, bietet ein erhebliches Wachstumspotenzial für Vertriebsprozesseinsbesondere in der Leasingbranche. Kombiniert man dies mit der Möglichkeit für Kunden und Endnutzer, Teile des Prozesses selbst zu verwalten, ergeben sich immense Möglichkeiten für moderne IT-Systeme zur Unterstützung und Integration der Aktivitäten aller Beteiligten. Mobilität und Selbstbedienungsfunktionen werden zusammen mit der vorhandenen Flexibilität und Funktionalität die Richtung für die Entwicklung von Vertriebsmanagementportalen vorgeben.

Eine vertiefte Integration zwischen verschiedenen IT-Systemen wird unerlässlich sein, um immer komplexere Prozesse und die wachsende Nachfrage nach Automatisierung zu erfüllen. In diesem Zusammenhang steigt der Bedarf an IT-Systemen zur Erfassung und Verarbeitung immer größerer Datenmengen.

Künstliche Intelligenz ergänzt alle Aspekte im Zusammenhang mit der Informatisierung von Geschäftsprozessen. KI-basierte Algorithmen und Mechanismen werden immer häufiger eingesetzt und werden eine größere Rolle im Leasing spielen. KI wird bewusst am Ende dieses Überblicks erwähnt, um zu verdeutlichen, dass solche Werkzeuge verschiedene Arten von Software, einschließlich Vertriebssystemen, in all ihren Bereichen voranbringen. Im Leasing ist künstliche Intelligenz unumgänglich - sie wird zu einem Schlüsselelement, das für die Entwicklung und Optimierung von Prozessen unerlässlich ist.

Leasing und Technologie - Zusammenfassung

Künstliche Intelligenz birgt ein erhebliches Potenzial für die Automatisierung sich wiederholender Aufgaben und eine erhebliche Verbesserung der Arbeit von Beratern. Die Fernunterzeichnung von Verträgen und die Selbstbedienung durch die Kunden sind Schlüsselrichtungen, die der Sektor einschlagen sollte, um den wachsenden Marktanforderungen gerecht zu werden. Eine zunehmende Integration von IT-Lösungen ist ebenfalls unumgänglich, um Abläufe zu optimieren, Bearbeitungszeiten zu verkürzen und die Arbeitsbelastung zu minimieren. Investitionen in digitale Dienstleistungen sind von entscheidender Bedeutung, denn der künftige Erfolg wird Unternehmen begünstigen, die innovative Technologien und moderne Kommunikationsmittel für ihre Kunden einsetzen.

Sind Sie auf der Suche nach einer Software zur Automatisierung der täglichen Aufgaben von Verkaufsberatern?

Waldemar Stelmach Delivery Director

Projektmanager mit mehr als 10 Jahren Erfahrung im IT-Bereich und mehr als 5 Jahren Erfahrung in der Bereitstellung digitaler Lösungen im Finanzsektor. Ein Teammanager und Experte mit einem soliden technischen und analytischen Hintergrund in Kombination mit einem hohen Geschäftsbewusstsein. Erfahren im Scrum-basierten Projektmanagement, insbesondere für Selbstbedienungs- und Vertriebsunterstützungssysteme sowie für Systeme, die mit E-Commerce-Plattformen zusammenarbeiten.