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Was ist die Einhaltung von Vorschriften? Damit ist die Einhaltung von Gesetzen, Vorschriften, Richtlinien und Normen gemeint, die von Regulierungsbehörden (z. B. Regierungen, der EU usw.) erlassen werden. Dies ist ein komplexer Prozess, der mehrere Maßnahmen erfordert, von der Vermittlung bewährter Praktiken in Ihrem Unternehmen bis hin zur Implementierung von Software, die Ihnen helfen kann, die Einhaltung der Vorschriften genauer zu gewährleisten. Vor welchen Herausforderungen stehen Sie, und wie lösen Sie diese? Finden Sie es in diesem Artikel heraus.
Inhaltsübersicht
- Was ist die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften?
- Vor welchen Herausforderungen stehen Sie in Bezug auf die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften?
- Das Mitnehmen
Was ist die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften?
Die Einhaltung von Vorschriften ist ein Begriff, der für alle Ihre Bemühungen um die Einhaltung von Gesetzen steht. Besonders wichtig ist dies im Finanzwesen, wo mehrere Stellen die Arbeitsweise Ihrer Organisation regeln. Von Standards für die Verwaltung von Kundendaten bis hin zur Softwaresicherheit und dem Inhalt Ihrer Dokumente - all dies kann je nach Standort gesetzlich geregelt sein.
Vor welchen Herausforderungen stehen Sie in Bezug auf die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften?
Es ist nicht so, dass die Gesetze intransparent oder geheim wären - alle Unternehmen wissen, welche Vorschriften sie einhalten müssen. Dennoch hört man oft von Unternehmen, die die Vorschriften nicht einhalten. Warum ist das so?
Es geht um die Einhaltung von Vorschriften, mit denen die meisten Unternehmen konfrontiert sind. Welche sind das, wie können sie sich auf Ihr Unternehmen auswirken, und welche Lösungen gibt es dafür?
Menschliches Versagen
Bei der Einhaltung von Vorschriften im Finanzwesen verhält es sich ähnlich wie bei der Cybersicherheit: In beiden Fällen werden die meisten Probleme durch interne Fehler verursacht. Denn selbst der beste Mitarbeiter könnte eine nicht konforme Klausel in einem Dokument übersehen oder einen Betrugsversuch nicht erkennen. Wie können Sie dies verhindern?
Die Antwort lautet: Automatisierung. Mit der richtigen Software für die Einhaltung von Vorschriften können Sie Ihren Plattformen zahlreiche Aufgaben Ihrer Mitarbeiter überlassen und so menschliche Fehler ausschließen. Natürlich brauchen Sie immer noch Experten vor Ort (z. B. für die Behebung von Problemen, die Ihr System anzeigt), aber das Risiko wird deutlich geringer sein.
Welche Software/Technik können Sie verwenden?
- KI-unterstützte Tools für die Dokumentenverarbeitung,
- Maschinelles Lernen-basierten Engines zur Betrugserkennung.
Veränderte regulatorische Landschaft
Die zweite allgemeine Herausforderung bei der Einhaltung von Vorschriften sind die sich ständig ändernden Gesetze. Schließlich haben Sie kein Regelwerk, das Sie befolgen müssen, sondern Sie müssen sich an die neuesten Gesetze halten, die von Ihren lokalen Regulierungsbehörden erlassen wurden. Wie können Sie damit umgehen?
Was Sie hier brauchen, ist Flexibilität. Man kann zwar versuchen, vorherzusagen, welche Vorschriften durchkommen und welche verworfen werden, aber letztlich ist man sich nie 100% sicher. Das ist der Grund:
- Ihr Team muss flexibel sein,
- Ihr technisches Paket muss flexibel sein,
- Ihre Verfahren müssen angepasst werden, um die Bestimmungen der neuen Verordnungen rasch umzusetzen.
Wie können Sie dies erreichen? Auch hier gibt es Technologien, die Ihnen helfen können. Wenn Sie investieren in Code-arm oder kein Code Technologien sind Sie in der Lage, neue Anwendungen (für den internen Gebrauch) von unterwegs aus zu entwickeln. Auf diese Weise können Sie neue rechtliche Anforderungen viel schneller erfüllen und gleichzeitig den Prozess automatisieren.
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Widersprüchliche Verordnungen
Eine weitere wichtige Herausforderung betrifft die verschiedenen Arten der Einhaltung von Vorschriften. Schließlich wurden einige Gesetze speziell für die Finanzbranche geschaffen (z. B. AML-Gesetze), während andere allgemein gehalten sind, aber dennoch für Ihr Unternehmen gelten (z. B. GDPR). Infolgedessen können sie widersprüchliche Anforderungen enthalten, die die Navigation in der rechtlichen Landschaft erheblich erschweren. Was sollten Sie in solchen Fällen tun?
Am besten bereitet man sich auf alle möglichen Szenarien vor und bittet den Gesetzgeber um Klärung. Auf diese Weise sind Sie in der Lage, ab dem Tag, an dem Sie die Antwort des Gesetzgebers erhalten, die Vorschriften einzuhalten.
Das Mitnehmen
Die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften im Finanzdienstleistungsbereich stellt Sie vor eine Reihe von Herausforderungen. Viele davon können mit der richtigen Technologie angegangen werden, aber das ist nicht immer so einfach. Investieren Sie daher in Innovation, schulen Sie Ihr Team und richten Sie eine Gruppe von Spezialisten ein, die alle mit der Einhaltung von Vorschriften zusammenhängenden Aspekte Ihres Geschäftsbetriebs überwachen.
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