Innovative Transaktionsüberwachung mit KI

$4,3 Milliarden, $4,2 Milliarden, $2,2 Milliarden, $1,9 Milliarden - wofür stehen diese Summen? Es handelt sich um einige der höchsten Geldstrafen im Bereich der Geldwäschebekämpfung, die wegen mangelnder Betrugsprävention und mangelnder Einhaltung der KYC-Richtlinien verhängt wurden. Die erste und größte Strafe wurde Anfang 2024 gegen Binance (USA) verhängt; weitere wurden gegen UBS, Danske Bank und HSBC verhängt[1][2][3][4]. Das Risiko für Finanzunternehmen ist hoch. Sie müssen daher Folgendes umsetzen ausgezeichnete Maßnahmen zur Überwachung von Transaktionen, um Geldwäsche und die daraus resultierenden potenziellen Geldstrafen zu verhindern. Wie soll das gehen? Mit künstlicher Intelligenz. Lesen Sie weiter und erfahren Sie mehr.

Inhaltsübersicht

• Die entscheidende Rolle der AML- und KYC-Compliance
• Die Leistung von KI-gestützter Transaktionsüberwachungssoftware
  • Effizienz
  • Genauigkeit
  • Anpassbare Berichterstattung
• Der Mitnahmeeffekt

Die entscheidende Rolle der AML- und KYC-Compliance

Die Einhaltung von AML- und KYC-Vorschriften ist im modernen Bankwesen von größter Bedeutung - jedes Jahr hören wir von neuen Unternehmen, die wegen Nichteinhaltung dieser Vorschriften mit hohen Geldstrafen belegt werden. Die größten Akteure sind keine Ausnahme; auch sie werden bestraft. In den letzten Jahren wurden Binance (USA), ING (Niederlande), HSBC (Mexiko), UBS (Schweiz, Frankreich, USA), JP Morgan Chase (USA) und die Deutsche Bank (USA, Vereinigtes Königreich) mit solchen Strafen belegt[1][2][3][4][5][6][7].

Ihre Organisation ist da keine Ausnahme.wenn Ihre AML- und KYC-Verfahren unwirksam sind, setzen Sie sich einem Risiko ausselbst wenn Sie die besten Absichten haben. Daher müssen Sie die besten Praktiken in Bezug auf KYC anwenden, eKYCund die Überwachung von Transaktionen in Ihrem Unternehmen, unter anderem durch den Einsatz moderner Technologien.

Die Leistung von KI-gestützter Transaktionsüberwachungssoftware

Die Transaktionsüberwachung ist einer der anfälligsten Prozesse unter den KYC- und AML-Verpflichtungen. Einerseits führt man sie regelmäßig durch, andererseits ist sie, wenn sie von Menschen durchgeführt wird, anfällig für falsch positive Ergebnisse, menschliches Versagen und Ineffizienzen. Mit dem Einsatz von künstlicher Intelligenz beginnt sich dies jedoch langsam zu ändern.

KI-gestützte Transaktionsüberwachungssoftware ist ein echter Wegbereiter. Warum? Sie bringt viele Vorteile mit sich; im Folgenden finden Sie einige Beispiele.

Effizienz

Die Überwachung von Geschäfts- und Kundentransaktionen hat zwar einen eigenen Namen, ist aber in Wahrheit nur eine Art von Datenanalyse. Und welche Technologie eignet sich besonders gut für die Datenanalyse? Künstliche Intelligenz.

Mit dem Einsatz dieser Technologie können Sie täglich Hunderttausende von Transaktionen mehr bearbeiten, als wenn Sie sich nur auf menschliche Experten verlassen. Sie verschwenden keine Zeit mehr mit Kontrolle + C und Kontrolle + V, sondern mit reiner digitaler Prozessautomatisierung, wobei der Mensch in späteren Phasen zur Überprüfung der KI-Ergebnisse hinzugezogen wird.

Genauigkeit

Künstliche Intelligenz und maschinelles Lernen bilden ein Paar, das oft viel aufschlussreicher ist als Menschen. Wenn Sie Ihr System zur Überwachung von Geldwäschetransaktionen mit historischen Daten trainieren, kann es Muster erkennen, die Ihre Mitarbeiter nicht erkennen würden. Daraus folgt, ein solches System kann mehr potenzielle betrügerische Aktivitäten aufdecken, denen Ihre Mitarbeiter nachgehen können, als eine von Menschen durchgeführte erste Kontrollinstanz.

Anpassbare Berichterstattung

Sie können AI auch veranlassen, detaillierte Berichte über Ihre Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche zu erstellen, damit Sie der Aufsichtsbehörde bei einer Prüfung alle wichtigen Informationen zur Verfügung stellen können. Auf diese Weise stellen Sie sicher, dass Ihre Dokumentation immer vollständig ist, auch wenn sich die Gesetze ändern.

Das Mitnehmen

KI ist die Zukunft der Transaktionsüberwachung, sowohl im B2B- als auch im B2C-Bereich. Damit bleiben Sie konform mit den AML- und KYC-Vorschriften, und Ihre Bemühungen werden effizienter, effektiver und skalierbarer, was zu niedrigeren Betriebskosten, geringerem Risiko und höherer Flexibilität führt. Wenn Sie solche Lösungen noch nicht implementiert haben, empfehlen wir Ihnen, dies so bald wie möglich zu tun.

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Referenzen:

1. Rubin, M. (2024, Februar 23). Richter genehmigt Binance $4.3 Milliarden Schuldbekenntnis; U.S. versucht, die Anleihe des Gründers Zhao zu ändern. Reuters.
2. Scarcella, M. (2023, Januar 5). US-Richter akzeptiert Schuldbekenntnis der Danske Bank, $2-Milliarden-Pakt zur Beendigung der Untersuchung in Estland. Reuters. https://www.reuters.com/legal/us-judge-accepts-danske-bank-guilty-plea-2-bln-pact-end-estonia-probe-2023-01-05/
3. Alderman, L. (2019, Februar 20). UBS soll $4,2 Milliarden zahlen, weil sie französischen Kunden geholfen hat, Steuern zu hinterziehen. Die New York Times. https://www.nytimes.com/2019/02/20/business/ubs-france-tax-evasion.html
4. Viswanatha, A., & Yap, C. W. (2012, Dezember 11). HSBC zahlt $1,9 Milliarden US-Strafe in Geldwäschefall. Reuters. https://www.reuters.com/article/us-hsbc-probe-idUSBRE8BA05M20121211/https://www.reuters.com/technology/judge-approves-binance-43-billion-guilty-plea-us-seeks-modify-founder-zhaos-bond-2024-02-23/
5. Arnold, M., & Strohecker, K. (2017, Januar 31). Deutsche Bank mit Geldstrafe von über $600 Millionen für russische Geldwäscherei. Reuters. https://www.reuters.com/article/us-deutsche-mirrortrade-probe-idUSKBN15F1GT
6. R, P. (2020, September 29). JPMorgan Chase zahlt $920 Millionen zur Beilegung von Vorwürfen des Fehlverhaltens beim Handel. CNN. https://edition.cnn.com/2020/09/29/investing/jpmorgan-chase-settlement/index.html#:~:text=JPMorgan%20Chase%20to%20pay%20%24920%20million%20to%20settle%20trading%20misconduct%20allegations,-By%20Paul%20R&text=JPMorgan%20Chase%2C%20the%20largest%20bank,precious%20metals%20and%20Treasury%20bonds.
7. The Globe and Mail. (2018, September 4). Niederländische Bank ING zu einer Geldstrafe von $900 Millionen verurteilt, weil sie es versäumt hat, Geldwäsche zu erkennen. Der Globe und die Mail. https://www.theglobeandmail.com/business/article-dutch-bank-ing-fined-900-million-for-failing-to-spot-money-laundering/

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