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Digitale Transformation im Bankwesen dient nicht nur der Verbesserung des Kundenerlebnisses, sondern ist das Tor zu neuen Möglichkeiten und einer echten Revolution der Finanzdienstleistungen. Von der Hyperpersonalisierung bis hin zur vollständig datengesteuerten Entscheidungsfindung - die Digitalisierung bietet eine Vielzahl von Möglichkeiten. Möchten Sie mehr darüber erfahren? Dann lesen Sie diesen Artikel weiter!
Inhaltsübersicht
- Was bedeutet der Begriff "Digitale Transformation" im Bankensektor?
- Digitale Transformation im Bankwesen: Der Eckpfeiler für höhere Profite
- Digitale Transformation im Bankwesen in der Praxis: Wie geht man es an?
- Das Mitnehmen
Was bedeutet der Begriff "Digitale Transformation" im Bankensektor?
Digitale Transformation im Bankwesen bezieht sich auf die Einführung (und Integration) digitaler Technologien und angepasster, innovativer Strategien auf verschiedenen Ebenen der Organisation. Während sie typischerweise mit dem Front Office und einigen komplexeren Prozessen in Bezug auf den Kunden in Verbindung gebracht werden (z. B. autonome digitales Onboarding), umfasst die digitale Transformation auch die Optimierung und Digitalisierung des Back-Office. Es handelt sich also um einen komplexen Vorgang, der viel Zeit und Mühe erfordert.
Trotzdem, Die digitale Transformation ist für Banken von größter Bedeutung. Sie bringt viele Vorteile mit sich, von erhöhter Sicherheit bis hin zu niedrigeren Betriebskosten, höherer Kundenbindung und sogar verbesserter Compliance. Folglich sollte dies das Ziel aller Banken sein, die noch nicht digitalisiert sind oder mit Altsystemen arbeiten, die das volle Potenzial der derzeit verfügbaren Tools und Anwendungen blockieren.
Digitale Transformation im Bankwesen: Der Eckpfeiler für höhere Profite
Nachdem wir die digitale Transformation definiert haben, wollen wir uns nun genauer ansehen, warum sie im Bankwesen notwendig ist. Der beste Weg, dies zu tun, ist eine Analyse der damit verbundenen Vorteile. Schauen Sie sich diese im Folgenden an.
Erhöhte Kundenzufriedenheit und -bindung
Es mag ein Klischee sein, aber sprechen wir es laut aus - die Kosten für die Kundengewinnung sind höher denn je. Das bedeutet eines: Banken müssen alles tun, um Kunden zu halten, denn das ist einfach die finanziell effektivere Option. Die digitale Transformation ist eine Möglichkeit, das zu erreichen.
Die digitale Transformation führt zu mehr Kundenzufriedenheit und Engagement. Diese wiederum bauen Loyalität auf - Loyalität, die Sie in Bindungsraten umwandeln können. Aber wie wirkt sich die Einführung digitaler Lösungen überhaupt auf diese aus? Hier ist ein kurzer Überblick:
- Ausschließlich digitale und ausschließlich mobile Kunden - Einige Bankkunden wollen nur noch digitale Kanäle nutzen. Wenn Ihr Unternehmen mit Altsystemen arbeitet oder keine digitalen Lösungen anbietet, werden diese Kunden eine negative Erfahrung machen und daher zu Ihren Wettbewerbern wechseln.
- Prozessbeschleunigung - Einer der am meisten vernachlässigten Prozesse im Bankwesen ist... die Kundenanmeldung. Er ist langwierig und ermüdend für den Kunden. Aber mit der Digitalisierung und automatisiertes eKYC Verfahren wird es viel bequemer. Das Ergebnis ist, dass Ihr Kunde eine viel bessere Erfahrung macht und mehr Kunden dazu veranlasst werden, ihr Onboarding tatsächlich abzuschließen.
- Personalisierung - Beim digitalisierten Banking arbeiten Sie nicht mit Prognosen, sondern mit Daten. Diese Daten können zum Beispiel in Verbindung mit KI genutzt werden, um die Inhalte und Angebote für Ihre Kunden zu personalisieren. Im Gegenzug werden sich diese Kunden besser betreut fühlen.
Niedrigere Betriebskosten
Ein weiterer wichtiger Vorteil der digitalen Transformation im Bankwesen besteht darin, dass sie die Betriebskosten erheblich senkt. Trotz der erforderlichen Anfangsinvestitionen tragen IT-Lösungen in der Regel zur Optimierung der internen Prozesse bei. Hinzu kommt digitale Prozessautomatisierungund Sie erhalten einen Mix aus höherer Produktivität und niedrigeren wiederkehrenden Kosten.
Was sind die Beispiele für Lösungen, die dazu führen? Nämlich:
- App zur Terminverwaltung - Ein Terminverwaltungs-App ermöglicht es Kunden, Meetings nach den Bürozeiten zu buchen, wodurch Ihre Kundenbetreuer weniger Zeit mit der Terminvereinbarung verbringen...
- Werkzeuge zur Dokumentenverarbeitung - AI-Dokumentenverarbeitung ermöglicht es Ihnen, Daten aus unstrukturierten Dokumenten automatisch zu extrahieren und so die Kosten für die manuelle Bearbeitung zu senken.
- Lösungen für die Darlehensvergabe - Auch hier gilt: Da sie den Prozess automatisieren, sparen Sie Geld für die manuelle Bearbeitung.
- Lösungen für Kampagnen- und Benachrichtigungsmanagement - A Manager für Kampagnen und Benachrichtigungen ist ein Tool, mit dem Sie alle Ihre Benachrichtigungen an einem Ort überblicken und verwalten können, was die Kommunikation mit Ihren Kunden vereinfacht.
Verbesserte Compliance
Sie brauchen auch eine digitale Transformation in Ihrer Bank, um die Compliance zu verbessern und potenzielle Gebühren und Strafen zu vermeiden. Wie funktioniert das? Noch einmal... schauen Sie sich ein paar Beispiele an.
- Bearbeitung von Dokumenten - Um auf die KI-gestützte Verarbeitung von Dokumenten zurückzukommen: Solche Systeme können so trainiert werden, dass sie Klauseln markieren, die möglicherweise nicht konform sind. Anschließend können Ihre Mitarbeiter diese analysieren, bewerten und (falls erforderlich) ändern, um Rückschläge in der Zukunft zu vermeiden.
- KI-gestützte Systeme zum Schutz vor Betrug - Sie ersetzen zwar keine menschlichen Agenten, aber solche Systeme können Muster lernen, die Menschen nicht erkennen würden, und so potenziell betrügerische Transaktionen für Sie zur Untersuchung markieren.
Sicherheit
Neuere Technologien bieten zweifellos einen besseren Schutz für Ihre sensiblen Daten. Wenn Sie mit Altsystemen arbeiten, müssen Sie deshalb so schnell wie möglich eine digitale Transformation in Ihrer Bank durchführen. Andernfalls riskieren Sie Datenschutzverletzungen und einen potenziellen Vertrauensverlust bei Ihren Kunden.
Digitale Transformation im Bankwesen in der Praxis: Wie geht man es an?
Die digitale Transformation im Bankwesen ist immer hilfreich, aber um den größtmöglichen Nutzen daraus zu ziehen, muss man sie sorgfältig planen. Was sollten Sie beachten?
- Integration von Daten - Stellen Sie sicher, dass Sie Lösungen verwenden, die integriert werden können. Auf diese Weise können Sie fundiertere Entscheidungen auf der Grundlage möglichst genauer Daten treffen.
- Die Palette der Technologien - Es gibt nicht die eine digitale Transformation im Bankwesen. Der Begriff kann die Entwicklung einer mobilen App, die Zusammenführung Ihrer IT-Systeme, die Entwicklung eines KI-Modells (auch eines generativen!), die Nutzung von Biometrie und die Einführung von OCR umfassen - es gibt eine Vielzahl von Technologien, die Ihren Stack erweitern können. Überlegen Sie, welche Sie brauchen und welche Rolle sie spielen, bevor Sie Ihre Umstellung planen.
- Ausbildung Ihrer Teams - Technologie ist hilfreich, aber sie ist nur ein Werkzeug - die Menschen, die sie benutzen, müssen wissen, wie sie damit umgehen. Beschränken Sie sich daher nicht darauf, neue Systeme einzuführen und die alten zu ersetzen, sondern bereiten Sie Workshops und Schulungen für die Nutzung der neuen Lösungen vor.
- Prioritäten bewerten - Eine vollständige digitale Transformation lässt sich nicht von heute auf morgen durchführen; das ist sowohl zu kostspielig als auch zu zeitaufwändig. Daher müssen Sie Ihre Prioritäten auswählen und mit ihnen beginnen.
Das Mitnehmen
Die digitale Transformation bringt viele neue Möglichkeiten mit sich, insbesondere im Bankwesen. Haben Sie also keine Angst davor, sondern nehmen Sie es an und profitieren Sie so schnell wie möglich davon. Und wenn Sie weitere Hilfe benötigen, keine Sorge - Sie können Kontakt in Ailleron und wir werden maßgeschneiderte Lösungen für Ihr Unternehmen vorbereiten!
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