Die Zusammenarbeit zwischen Ailleron und der SGB Bank: die Geschichte eines Erfolgs auf der Grundlage von eKYC

Das digitale Onboarding (eKYC) ist einer der wichtigsten Prozesse für Fernbankingdienste. Er ermöglicht es den Finanzinstituten, neue Kunden zu gewinnen und den Absatz unter den Stammkunden aus der Ferne zu verbessern. Im vergangenen Jahr hat sich Ailleron in Zusammenarbeit mit IDENTT auf die Implementierung dieser Lösung in der SGB-Gruppe, dem zweitgrößten genossenschaftlichen Finanzinstitut in Polen, konzentriert - und wir sind stolz darauf, dass wir erfolgreich waren. Darüber hinaus wurde unsere Lösung von Branchenexperten anerkannt und für die Mobile Trends Awards in Banking and Finances nominiert.

Die SGB (Spółdzielcza Grupa Bankowa) ist eine Genossenschaftsbank mit einer 160-jährigen Geschichte und 192 Banken mit 1500 Filialen. Sie betreut mehr als 1,5 Millionen Menschen und bietet ihre Dienstleistungen sowohl für Privat- als auch für Geschäftskunden an. Die umfangreiche Erfahrung dieser Institution hat sie nicht davon abgehalten, nach den neuesten Lösungen zu suchen. Daher beschloss die SGB Bank im Jahr 2019, eine Strategie der digitalen Transformation zu verfolgen und ihren Kunden eine Vielzahl von Dienstleistungen in einer einzigen, umfassenden Online-Anwendung anzubieten.

Die SGB Bank wählte Ailleron als Partner für die Investition. Ailleron beschäftigt über 700 IT-Spezialisten und bietet seinen Kunden eine breite Palette von Dienstleistungen an. Das Unternehmen hat auch viel Erfahrung mit digitalen Banklösungen, nicht nur mit Plattformen, sondern auch mit eigenständigen Modulen, die die Präsenz der Banken auf dem Markt verstärken und die Erwartungen der Kunden erfüllen.

Um die Erwartungen der SGB Bank zu erfüllen, entschied sich Ailleron für eine Zusammenarbeit mit IDENTT, dem führenden Anbieter von biometrischen Authentifizierungs- und Verifizierungsverfahren - eine Schlüsselfunktion, die in die für die SGB Bank entwickelten eKYC-Lösungen implementiert werden sollte. Die Lösungen von IDENTT werden weltweit von großen Finanzinstituten, staatlichen Stellen, lokalen Behörden und allen Organisationen eingesetzt, die Identitätsbetrug verhindern wollen.

Um unser Ziel zu erreichen, hat IDENTT die automatische Überprüfung eines polnischen Identitätsdokuments ermöglicht. Die Lösung unterstützt die Überprüfung der Korrektheit, Integrität und Authentizität des Dokuments. Das fortschrittliche OCR-System liest die Daten direkt aus dem Dokument, das System überprüft automatisch die Integrität der Daten im gesamten Dokument und vergleicht einzelne Felder. Dank dieser Implementierung benötigt ein Kunde nur 9 einfache Schritte, um ein Konto zu eröffnen, und 4 Schritte, um seine Identität zu bestätigen. Insgesamt dauert der gesamte Vorgang nicht länger als 15 Minuten.

Gleichzeitig ermöglicht die mobile Anwendung sowie der von Ailleron gelieferte maßgeschneiderte Prozess den Zugang zur Ansicht mit den Überprüfungsdetails und den Benutzerdaten. Sie können alle Prüfungen, Fotos eines Dokuments, aus dem Dokument gelesene Daten und andere erforderliche Informationen sehen.

Seit dem offiziellen Start des Projekts stand fest, dass der von der SGB eingeschlagene Weg der digitalen Transformation richtig ist. Die Marktdaten bestätigen, dass die KYC-Funktionen die Erwartungen der Kunden erfüllen. Im ersten Quartal 2020 waren über 20% der neu eröffneten Konten bei einer der größten Banken in Polen sogenannte Selfie-Konten, die durch ein vom Kontoinhaber aufgenommenes Foto authentifiziert werden. Bis zu diesem Zeitpunkt haben über 55 Tausend Kunden diese Funktion genutzt, um den Vorgang abzuschließen. Bei den Fernkrediten sind die Zahlen sogar noch besser - über 80% davon werden inzwischen mit dem Selbstauthentifizierungsmodul abgeschlossen. Bei einer solchen Rate soll sich die SGB-Investition in knapp 3 Jahren amortisieren.

- Wir freuen uns, Ihnen mitteilen zu können, dass SGB mobile eine weitere bahnbrechende Funktionalität erhalten hat - die digitale Onboarding-Funktion. Wir freuen uns, Teil eines so wichtigen Projekts für die SGB auf ihrem Weg zu einer digitalen Bank zu sein! Wir werden auch im Jahr 2021 ein hohes Tempo bei der Bereitstellung neuer herausragender Funktionen für die SGB und ihre Kunden anschlagen. Unser Partner IDENTT war ein wichtiger Akteur in diesem Projekt - wir haben eine erstklassige Lösung für die biometrische Identifizierung erhalten, die unseren Erfolg vorantreibt. - sagt Maciej Kasprzak, General Manager der Challenger Bank Division in Ailleron.

- Ich muss zugeben, dass dieses Projekt eine Herausforderung darstellte, insbesondere in Anbetracht der erwarteten Zeit für die Lieferung der Lösung. Dank der professionellen, strikten und offenen Zusammenarbeit zwischen SGB, Ailleron und IDENTT war es möglich, die hohen Anforderungen erfolgreich zu erfüllen.