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Was sind die Vorteile einer digitalen Transformation in der Finanzbranche? Vor allem die Tatsache, dass es Organisationen ermöglicht, mehr Prozesse zu automatisieren, die Datenanalyse zu verbessern, ihre Ressourcen zu optimieren, Kosten zu senken und das Kundenerlebnis zu verbessern. Gleichzeitig bringt der Prozess einige Herausforderungen mit sich, die Banken und Finanzinstitute bewältigen müssen: Altsysteme, ungeschultes Personal, mangelnde UX-Erfahrung und starker Wettbewerb. In diesem Artikel werden wir beide Seiten der Medaille beleuchten. Wir laden Sie ein, weiterzulesen.
Inhaltsübersicht
- Die Vorteile der digitalen Transformation in der Finanzbranche
- Die Herausforderungen der digitalen Transformation im Finanzwesen
- Schlussfolgerungen
Die Vorteile der digitalen Transformation in der Finanzbranche
Lassen Sie uns mit den Vorteilen beginnen, die die Digitalisierung im Finanzwesen mit sich bringt. Schließlich eröffnen innovative Technologien neue Möglichkeiten und können Ihnen helfen, Ihren Kundenservice, Ihre Back-Office-Prozesse und Ihre Sicherheit auf die nächste Stufe zu heben. Was sind die wichtigsten Vorteile eines solchen Wandels?
Automatisierung
Je stärker ein Finanzunternehmen digitalisiert ist, desto einfacher ist es, die Automatisierung umzusetzen und die Produktivität zu steigern. Dies lässt sich am besten an mehreren Beispielen erkennen.
- Kundeneinführung - Durch die Digitalisierung der Kundenansprache und die Implementierung eKYC-Lösungen Durch den Einsatz von KI und biometrischer Technologie müssen Ihre Mitarbeiter nicht mehr jedes einzelne Dokument und jeden Ausweis jedes neuen Kunden überprüfen. Dadurch werden nicht nur viele Ressourcen freigesetzt, die für wertschöpfende Aufgaben verwendet werden könnten, sondern es werden auch die Abbruchraten beim Onboarding reduziert und ein positives Kundenerlebnis geschaffen, da ein automatisiertes Verfahren schneller ist als ein manuelles.
- Bearbeitung von Dokumenten - Mit digitalen Datenbanken und Technologien zur Dokumentenverarbeitung ist es möglich, die manuelle Eingabe von Daten aus unstrukturierten Dokumenten überflüssig zu machen. Anstelle Ihrer Mitarbeiter übernimmt ein KI-gestütztes System diese Aufgabe. Menschen werden nur benötigt, wenn Daten unleserlich sind oder das System einen potenziellen Fehler entdeckt (z. B. eine nicht konforme Klausel in einem Dokument).
Wir von Ailleron können Ihnen bei der Verwaltung Ihres Dokumentenflusses helfen. Siehe unser AI-Dokumentenverarbeitungsdienste und entdecken Sie, wie wir Produktivität steigern, die Betriebskosten zu senken und die Entscheidungsfindung verbessern in Ihrer Organisation.
Verbesserte Datenanalyse
Umstellung auf Digitaltechnik Datenanalytik im Bankwesen hat einen großen Vorteil: Sie können fast sofort auf alle relevanten Daten zugreifen. Wenn dann noch künstliche Intelligenz hinzukommt, können Sie Ihre Daten sogar noch schneller und effektiver analysieren, was ohne die Digitalisierung der Dateien und die Erstellung geeigneter Datenbanken nicht möglich wäre.
Um diesen besonderen Vorteil voll auszuschöpfen, müssen Sie natürlich gut vorbereitet sein.
Erstens müssen Sie eine einheitliche Datenbank aufbauen, in die Sie alle Daten aus allen Ihren Systemen und Plattformen automatisch (vorzugsweise in Echtzeit) integrieren können.
Zweitens müssen Sie Ihre Daten bereinigen und organisieren, um die Möglichkeit einer Verzerrung oder Überflutung Ihres Systems mit irrelevanten Informationen auszuschließen.
Wenn Sie dies jedoch tun, wird Ihr Unternehmen von prädiktiven, umsetzbaren Erkenntnissen profitieren, die auf von der KI erkannten Mustern beruhen, die von Menschen nicht beobachtet werden würden. Einfach ausgedrückt: Sie können viel genauere, vollständig datengestützte Entscheidungen.
Optimierung der Ressourcen
Die digitale Transformation bedeutet auch einen besseren Überblick über alle Prozesse in der Finanzbranche. In Kombination mit KI kann dieser Einblick in Ihre Organisation wiederum als Grundlage für Veränderungen dienen, für eine Reihe von Verbesserungen, die darauf abzielen, die Produktivität zu steigern, die Zahl der Fehler zu verringern oder einfach die Qualität der von Ihren Mitarbeitern geleisteten Arbeit zu verbessern. Wie funktioniert das?
Indem Sie alle Prozesse online stellen und sie durch entsprechend geschulte KI-Modelle analysieren lassen, werden Sie bald die wichtigsten Engpässe in Ihrem Unternehmen kennenlernen. Dies ist natürlich nur die Hälfte des Erfolgs - Sie müssen immer noch Lösungen für diese Probleme finden. Dennoch wird die Digitalisierung dazu beitragen, Probleme aufzudecken, was langfristig zu einem besseren Ressourcenmanagement führt.
Kundenerfahrung
Letztendlich führt die digitale Transformation zu einem viel besseren Kundenerlebnis im Finanzbereich. Wie das? Sie erhalten Zugang zu zahlreichen digitalen Lösungen, die Ihnen helfen können, mehr Positives zu leisten, personalisierte Kundenerlebnissewie zum Beispiel:
- Intelligente Produktempfehlungen - Mit Hilfe von KI können Sie die Angebote, die Sie Ihren Kunden unterbreiten, personalisieren und so das Kundenerlebnis verbessern und den Umsatz steigern.
- Schnellere Prozesse - Durch die Automatisierung werden Verfahren wie das Onboarding beschleunigt, wodurch sie für den Kunden bequemer werden und somit seine Erfahrungen verbessern.
- Omnichannel- und Optichannel-Ansatz - Mit der Digitalisierung können Sie durch Datenintegration alle Berührungspunkte miteinander verbinden, über alle Kanäle hinweg die gleichen Erfahrungen bieten und Ihren Kunden die Möglichkeit geben, den Kommunikationskanal zu nutzen, den sie an einem bestimmten Punkt ihrer Reise bevorzugen.
- Höhere Dienstleistungsqualität - In Segmenten wie der Vermögensverwaltung können Sie die Gesamtqualität Ihrer Dienstleistungen steigern, indem Sie technologische Lösungen wie einen KI-Prompter implementieren, der potenzielle Anlagemöglichkeiten analysiert und Ihre Vermögensverwalter bei der Auswahl der besten für einen bestimmten Kunden unterstützt.
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Die Herausforderungen der digitalen Transformation im Finanzwesen
Nachdem wir die positiven Seiten der digitalen Transformation in der Finanzbranche festgestellt haben, müssen wir die andere Seite betrachten - die Herausforderungen oder möglichen Hindernisse, die diesen Wandel behindern könnten. Welche sind das, und wie können sie überwunden werden? Hier finden Sie alle Antworten.
Ältere Systeme
Revolutionär wie der Begriff digitale Transformation Auch wenn es den Anschein haben mag, ist es nicht so, dass es vorher keine IT-Lösungen im Finanzwesen gab; im Gegenteil, die meisten Finanzunternehmen arbeiten bereits mit einer Art von Software. Allerdings ist diese immer veraltet, was bei der Einführung von Industrie 4.0 zu Problemen führen kann.
Inkompatible Datenformate, komplexe Infrastrukturen, die nicht in neue Systeme übertragen werden können, die Umstellung aller Ressourcen von Altsoftware auf eine neue Plattform - all dies sind Herausforderungen, die Banken und andere Finanzorganisationen bewältigen müssen. Um dies zu tun, Sie müssen mit den besten Experten zusammenarbeitenwie wir bei Ailleron, verfügen aber auch über umfangreiche Ressourcen, die Sie einsetzen können, da die Umstellung von Altsystemen nie einfach und reibungslos vonstatten gehen wird.
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Konformität und Sicherheit
Die zweite potenzielle Gefahr liegt in der Einhaltung von Vorschriften und der Datensicherheit. Im Gegensatz zu anderen Unternehmen unterliegen Finanzunternehmen hohen Sicherheitsrisiken und einer Gesetzgebung, die vorschreibt, wie diese Risiken zu handhaben sind. Aus diesem Grund sollten Sie beim Aufbau Ihrer neuen digitalen Infrastruktur nicht mit einem beliebigen Softwareentwicklungsunternehmen zusammenarbeiten, sondern mit Fintech-Experten wie uns von Ailleron.
Digitaler Analphabetismus
Als Menschen haben wir Angst vor dem Unbekannten, was ein natürlicher Instinkt ist. Eine digitale Transformation spielt jedoch die Rolle des unbekannt im Finanzwesen. Aus diesem Grund könnten Ihre Mitarbeiter Angst davor haben. Wenn dies mit mangelnden digitalen Kenntnissen kombiniert wird (hauptsächlich aufgrund fehlender digitaler Lösungen in der Vergangenheit), entsteht ein großes Problem. Denn selbst die besten Systeme können ihre Aufgabe nicht erfüllen, wenn die Menschen dahinter nicht wissen, wie sie zu bedienen sind.
Deshalb sollten Schulungs- und Mentorenprogramme ein entscheidender Bestandteil der Umstellung Ihrer Finanzen auf die digitale Welt sein. Sie müssen Ihren Mitarbeitern erklären, warum der Wandel stattfindet, ihnen zeigen, wie sie (und Ihre Kunden) davon profitieren werden, und ihnen erklären, wie sie sich in diesem neuen Umfeld zurechtfinden. Andernfalls werden Sie das Potenzial Ihrer digitalen Lösungen nicht voll ausschöpfen können.
Fehlende UX-Erfahrung
Erinnern Sie sich an die Zeit, als Sie im Finanzwesen zu arbeiten begannen? Wie haben Sie sich gefühlt? Wussten Sie genau, was Sie taten, oder haben Sie aufgrund Ihrer mangelnden Erfahrung Fehler gemacht? Wahrscheinlich letzteres. Dieses Beispiel ist die perfekte Analogie für eine digitale Transformation im Finanzwesen.
Eine solche Umstellung beinhaltet die Einführung zahlreicher Technologien, die für Sie völlig neu sind. Lösungen, die Sie nicht bis zur Perfektion entwickeln können - es wird zwangsläufig UX-Probleme geben, die Sie auf dem Weg dorthin lösen müssen. Dies ist eine weitere Herausforderung, die Sie bewältigen müssen, und der beste Weg, dies zu tun, ist wieder einmal die Zusammenarbeit mit einem erfahrenen Fintech-Entwicklungsunternehmen.
Sie wollen Anfängerfehler bei der Gestaltung Ihrer ersten digitalen Plattform oder mobilen Banking-App vermeiden? Wir bieten Ihnen die perfekte Lösung: unser UX-Designdienstleistungen für Finanzinstitute.
Hoher Wettbewerb
Die digitale Transformation ist ein heißes Thema im Finanzwesen, was bedeutet, dass immer mehr Organisationen sie verfolgen. Andererseits wird es dadurch schwieriger, eine UVP zu entwickeln. Außerdem tauchen in diesem Prozess viele neue Akteure auf, die z. B. rein digitale Banklösungen anbieten.
Wie kann man diese Herausforderung meistern? Sie müssen Ihre Strategie sorgfältig durchdenken und einen Weg finden, um sich von der Konkurrenz abzuheben.
Schlussfolgerungen
Die digitale Transformation in der Finanzbranche bringt viele neue Möglichkeiten mit sich, aber der Weg dahin ist holprig. Aber jedes Hindernis kann mit den richtigen Werkzeugen und der richtigen Strategie überwunden werden. Lassen Sie sich also nicht entmutigen - nehmen Sie die digitale Welt an, wenn Sie es noch nicht getan haben!
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